ฟินันเซีย ไซรัสแนะนำซื้อ คาดกำไรไตรมาส 4 พุ่งกระฉูด 69% คุณภาพสินเชื่อดีขึ้น ส่วนปีหน้ามีพิเศษจาก AQ ตั้งสำรองกลับสู่ปกติ ปันผลน่าสนใจ 4%
บล.ฟินันเซีย ไซรัส คงคำแนะนำ ซื้อ หุ้นธนาคารกรุงไทย(KTB)ปรับเพิ่มราคาเหมาะสมปี 2562 ขึ้นเป็น 23 บาท ประเด็นการลงทุนคือระยะสั้น คาดว่า KTB น่าจะมีกำไรสุทธิไตรมาสที่ 4/2561ที่ดีที่สุดในปีที่ราว8,200 ล้านบาท เพิ่มขึ้น +4% จากไตรมาส 3 และเติบโตถึง 69% เทียบกับระยะเดียวกันปีก่อน เนื่องจาก NIM ที่ฟื้นตัวขึ้นและการตั้งสำรองฯที่น้อยลง คุณภาพสินเชื่อที่ดีขึ้นทำให้การตั้งสำรองฯผ่อนคลายลง
“เราคาดว่า KTB จะมีกำไรสุทธิปีนี้ที่ 3.05 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 36% ส่วนปีหน้าจะเพิ่มขึ้น 4% เป็น 3.18 หมื่นล้านบาท แม้ว่าเป็นปีที่จะเริ่มลงทุนด้าน IT ซึ่งใช้งบลงทุนราว 1.2 หมื่นล้านบาท แต่คาดว่าจะไม่กดดันกำไร เนื่องจากธนาคารจะมีรายได้พิเศษจากบริษัท เอคิว เอสเตท (AQ) และการตั้งสำรองฯที่กลับสู่ปกติ นอกจากนี้คาดว่าอัตราเงินปันผลน่าสนใจที่ราว 4%”บล.ฟินันเซีย ไซรัสระบุ