HoonSmart.com>>หุ้น KTB ร่วง 11.60% ถูกปรับลดประมาณการกำไรปี 67-68 ลงปีละ -8% หลังกำไรสุทธิไตรมาส 4/66 ต่ำกว่าตลาดคาดมาก จากมีตั้งสำรอง่ลูกค้ารายใหญ่รายหนึ่งที่คุณภาพสินทรัพย์อ่อนแอลง กดดันกำไรลดลง -25% y-y และ -41%q-q
เมื่อเวลา 10.58 น.หุ้น KTB ร่วง 11.60% มาที่ 16.00 บาท ลดลง 2.10 บาท มูลค่าซื้อขาย 3,135.44 ล้านบาท โดยเปิดตลาดที่ 17.30 บาท ขึ้นสูงสุด 17.50 บาท และต่ำสุด 15.60 บาท
บล.กรุงศรี พัฒนสิน มีมุมมองลบ (Negative) ต่อกำไรสุทธิไตรมาส 4/66 ของธนาคารกรุงไทย (KTB)ที่ 6.11 พันล้านบาท ต่ำกว่าคาดมาก เพราะค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) ต่ำกว่าคาด เพราะมีการตั้งสำรองสำหรับลูกค้ารายใหญ่รายหนึ่งที่คุณภาพสินทรัพย์อ่อนแอลง กดดันกำไรลดลง -25% y-y และ -41%q-q สำหรับสินเชื่อลดลง -0.6%y-y และ -2.0% q-q คิดเป็น -0.6% YTD จากสินเชื่อภาครัฐ
ด้านคุณภาพสินทรัพย์ NPL Ratio ที่ 3.08% ลดลงจาก 3.10% ในไตรมาส 3/66 จากผลประกอบการไตรมาส 4/66 ออกมาต่ำกว่าคาดมาก จึงปรับกำไรสุทธิ 67-68 ลงปีละ -8% จากค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน (OPEX) และค่าใช้จ่ายสำรอง (credit cost) สูงกว่าคาด ทำให้ราคาเป้าหมายปี 67 ปรับลงเหลือ 20 บาท และถอด KTB ออกจากกลุ่มธนาคาร
ทั้งนี้มองว่าผลกระทบต่องบกำไรขาดทุนจากลูกค้ารายใหญ่รายนี้จำกัด จาก KTB ตั้งสำรองในกรณีที่แย่สุดแล้ว ดังนั้นปรับคำแนะนำลงเป็น”ซื้อเก็งกำไร”