ฟินันเซีย ไซรัส ผิดหวังธนาคารกสิกรไทย ลดมูลค่าเหมาะสมลงประมาณ 10 บาท/หุ้น เหลือ 238-240 บาท ปรับลดประมาณการกำไรปีหน้าลง 4% ส่วนแอพเพิล เวลธ์ ให้ราคา 230 บาท
การซื้อขายหุ้นธนาคารกสิกรไทย(KBANK) เช้าวันที่ 30 ต.ค. ราคาเปิดเท่ากับวันก่อน 199.50 บาทก่อนจะย่อลงเล็กน้อยมาอยู่ที่ 199 บาททติดลบ 0.50 บาท จากเมื่อวานทรุดลงแรง 6.50 บาทหรือ 3% เศษ
บล.ฟินันเซีย ไซรัส ยังคงแนะนำ”ซื้อ”หุ้นธนาคารกสิกรไทย(KBANK) เพราะราคายังสูงกว่าราคาเป้าหมายใหม่ที่คาดว่าจะปรับลดลงเหลือ 238-240 บาท จากเดิม 248 บาท หลังปรับปรุงประมาณการกำไรปี 2562 ลง 4% เหลือ 41,600 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 5.6% จากปีนี้ เพื่อสะท้อนเป้าหมายทางการเงิน ปี 2562 ซึ่งคาดว่ารายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลง 5-7% จากปีนี้ มีเป้าหมายหดตัวราว 8% สะท้อนผลกระทบต่อเนื่องจากการปรับตัวลงของรายได้ค่าธรรมเนียมการโอน และคาดว่าน่าจะเกิดจากรายได้ Bancassurance ธุรกิจประกันที่มีการแข่งขันรุนแรงขึ้น ส่วนอัตราส่วนเอ็นพีเอ็นต่อสินเชื่อรวม (NPL Ratio) ระบุช่วงการจัดการที่ 3.3-3.7% (จาก 3.3% ในปี 2561)
บล.แอพเพิล เวลธ์ แนะนำ “ทยอยซื้อเมื่ออ่อนตัว”และปรับราคาเป้าหมายเป็น 230 บาท/หุ้น อิงสัดส่วนราคาต่อมูลค่าหุ้นทางบัญชี( P/BV) 1.22 เท่า อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น( ROE) ที่อ่อนตัวลงจากค่าเฉลี่ยเดิมที่ 15% สู่ระดับค่าเฉลี่ยใหม่ที่ 10% คาดปันผลครึ่งปีหลังหุ้นละ 4 บาท คิดเป็นอัตราผลตอบแทน 2% โดยมีการปรับลดเป้ากำไรปี 2562 ลง 3% จากเดิม 4.21 หมื่นล้านบาท เหลือ 4.07 หมื่นล้านบาท แต่ยังคงเพิ่มขึ้น 8.5% จากปีนี้
ธนาคารกสิกรไทยตั้งเป้ารายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยจะลดลง –5 ถึง -7% หดตัวมากกว่าที่เราเคยคาดไว้ว่าจะหดตัวเพียง 2 ถึง 3% เน้นเติบโตสินเชื่อรายย่อยเอ็นพีแอลอาจเพิ่มขึ้นแลกกับการประหยัด credit cost