HoonSmart.com>>หุ้น KKP บวก 3.72% ขานรับกำไรสุทธิไตรมาส 2/65 เติบโต 50% y-y ดีกว่าคาด ได้แรงหนุนจากสินเชื่อขยายตัวดีต่อเนื่อง +19.3% y-y และ +3.0% q-q แนวโน้มไตรมาส 3/65 โตดีต่อ จากสินเชื่อขยายตัวดีต่อเนื่อง และยังมีรายได้ค่าธรรมเนียมจากดีล IPO ขนาดใหญ่อยู่ในมือ กำไรปี 65 เล็งโต 28% y-y เชียร์”ซื้อ”ราคาเป้าหมายปี 66 ที่ 90 บาท
เมื่อเวลา 10.36 น.หุ้น KKP บวก 3.72% มาอยู่ที่ 62.75 บาท เพิ่มขึ้น 2.25 บาท มูลค่าซื้อขาย 317.50 ล้านบาท โดยเปิดตลาดที่ 62.00 บาท ขึ้นสูงสุด 63.25 บาท และต่ำสุด 62.00 บาท
บล.โ่นมูระ พัฒนสิน มีมุมมองบวกต่อผลประกอบการไตรมาส 2/65 ของธนาคารเกียรตินาคินภัทร (KKP) ที่มีกำไรสุทธิ 2.03 พันล้านบาท ดีกว่าคาด เพราะค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) ต่ำกว่าคาด โดยกำไรสุทธิไตรมาส 2/65 เติบโต +50% y-y หนุนจากสินเชื่อขยายตัวดีต่อเนื่อง +19.3% y-y และ +3.0% q-q (+9.7% YTD) เพราะสินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์ สินเชื่อที่อยู่อาศัย และสินเชื่อธุรกิจ ขณะที่กำไรสุทธิลดลง -1% q-q เพราะรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลง เช่น รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ และเงินลงทุน (FVTPL) เป็นต้น
แนวโน้มไตรมาส 3/65 คาดกำไรเติบโตต่อเนื่อง y-y และ q-q เพราะสินเชื่อที่ขยายตัวดีต่อเนื่อง อีกทั้ง คาดได้แรงหนุนจากรายได้ค่าธรรมเนียมวานิชธนกิจมีดีล IPO ขนาดใหญ่อยู่ในมือ ภาพรวมปี 2565 กำไรสุทธิคาดเติบโต +28% y-y
คงคำแนะนำ”ซื้อ”หุ้น KKP ปรับใช้ราคาเป้าหมายปี 66 ที่ 90 บาท และคง KKP เป็น Top Pick กลุ่มธนาคารขนาดกลาง-เล็ก (กลุ่ม Auto Lender )