HoonSmart.com>> บลจ.เอ็มเอฟซี แนะลงทุนกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศ อายุ 3 เดือน เปิดขายตั้งแต่ 19-22 มี.ค.62 คาดผลตอบแทน 1.66% ต่อปี
นายลิม ชอง บุน เดนนิส กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี (MFC) กล่าวว่า เอ็มเอฟซีเปิดเสนอขายกองทุนเปิดเอ็มเอฟซีตราสารหนี้ต่างประเทศ 3 เดือน ซีรี่ส์ 1 หรือ I-FIX 3M1 ตั้งแต่วันที่ 19-22 มี.ค.นี้ ลงทุนขั้นต่ำตั้งแต่ 10,000 บาท โดยเป็นกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศอายุโครงการประมาณ 3 เดือน ซึ่งจะรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติในอัตราไม่น้อยกว่า 1.66% ต่อปี ของมูลค่าหน่วยลงทุนที่ตราไว้ 10 บาทต่อหน่วย และสับเปลี่ยนไปยังกองทุนเปิดเอ็มเอฟซี พันธบัตรตลาดเงินหรือกองทุนเปิด MM-GOV
กองทุนเปิด I-FIX 3M1 มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชนที่มีคุณภาพในต่างประเทศโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ เช่น ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรธนาคารแห่งชาติ พันธบัตรรัฐวิสาหกิจ ตราสารหนี้ที่ออกโดยนิติบุคคลที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น ตราสารหนี้ที่ออกโดยธนาคารพาณิชย์หรือธนาคารต่างประเทศ เงินฝาก และตราสารหนี้เอกชนที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment grade) ไม่ต่ำกว่า BBB- ทั้งนี้กองทุนจะลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนเงินแบบเต็มจำนวน (Fully Hedge)
สำหรับตัวอย่างตราสารที่คาดว่ากองทุนเปิด I-FIX 3M1 จะลงทุนดังนี้ เงินฝากประจำ : Agriculture Bank of China rating A1 สัดส่วนการลงทุน 19% ผลตอบแทนตราสาร 1.77%ต่อปี ผลตอบแทนที่กองทุนคาดว่าจะได้รับ 0.34%ต่อปี เงินฝากประจำ : China Construction Bank rating A1 สัดส่วนการลงทุน 14% ผลตอบแทนตราสาร 1.72%ต่อปี ผลตอบแทนที่กองทุนคาดว่าจะได้รับ 0.24%ต่อปี เงินฝากประจำ : Bank of China rating A1 สัดส่วนการลงทุน 10% ผลตอบแทนตราสาร 1.67%ต่อปี ผลตอบแทนที่กองทุนคาดว่าจะได้รับ 0.16%ต่อปี
เงินฝากประจำ : Al khaliji Bank rating A3 สัดส่วนการลงทุน 19% ผลตอบแทนตราสาร 2.07%ต่อปี ผลตอบแทนที่กองทุนคาดว่าจะได้รับ 0.39%ต่อปี เงินฝากประจำ : Emirates NBD PJSC rating A3 สัดส่วนการลงทุน 19% ผลตอบแทนตราสาร 1.77%ต่อปี ผลตอบแทนที่กองทุนคาดว่าจะได้รับ 0.34%ต่อปี ตราสารหนี้ระยะสั้น : บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) rating A- สัดส่วนการลงทุน 10% ผลตอบแทนตราสาร 1.52%ต่อปี ผลตอบแทนที่กองทุนคาดว่าจะได้รับ 0.15%ต่อปี และตราสารหนี้ระยะสั้น : บริษัท เอพี (ไทยแลนด์) จำกัด (มหาชน) rating A- สัดส่วนการลงทุน 9% ผลตอบแทนตราสาร 1.52%ต่อปี ผลตอบแทนที่กองทุนคาดว่าจะได้รับ 0.14%ต่อปี ทั้งนี้กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในตราสารอื่นแทนหรือเพิ่มเติม โดยมี Rating ไม่ต่ำกว่า BBB-
สำหรับประมาณการผลตอบแทนรวมที่ได้รับจากการลงทุน 1.76%ต่อปี ประมาณการค่าใช้จ่าย 0.10%ต่อปี และประมาณการผลตอบแทนหลังหักค่าใช้จ่าย 1.66% ต่อปี หากไม่สามารถลงทุนให้เป็นไปตามที่กำหนดไว้เนื่องจากสภาวะตลาด หรือการเรียกเก็บภาษีมีการเปลี่ยนแปลงไป บริษัทจัดการอาจไม่รับซื้อคืนหน่วยลงทุนตามอัตราดังกล่าว
ทั้งนี้บริษัทจัดการจะใช้ดุลพินิจในการเปลี่ยนแปลงทรัพย์สินที่ลงทุนหรือสัดส่วนการลงทุนได้ต่อเมื่อเป็นการดำเนินการภายใต้สถานการณ์ที่จำเป็นและสมควรเพื่อรักษาผลประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ โดยไม่ทำให้ความเสี่ยงของทรัพย์สินที่ลงทุนเปลี่ยนแปลงไปอย่างมีนัยสำคัญ
กองทุนเปิด I-FIX 3M1 เหมาะสำหรับผู้ที่คาดหวังผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก ยอมรับผลตอบแทนที่อาจต่ำกว่าหุ้นได้ และสามารถลงทุนได้นาน 3 เดือน ทั้งนี้ ผู้ลงทุนจะไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนในช่วงเวลา 3 เดือนได้ ดังนั้นหากมีปัจจัยลบที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุนดังกล่าว ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนเป็นจำนวนมาก