HoonSmart.com>>เปิดพอร์ตชีวิต ต่อยอดวิธีคิด เมื่อ 11 นักลงทุนต่างวัย หลายอาชีพ มาแชร์แนวคิดสร้างรายได้และการลงทุนที่ใช้ได้จริงใน SET Zooom in Live ตั้งวงเล่า ชาวลงทุน 3 มาถอดบทเรียนจริง ตั้งแต่กลยุทธ์ “เกษียณห้ามแพ้” – โมเดลลูกตุ้ม 5 แกน -หุ้นปันผลกว่า 5% ไปจนถึงการใช้ AI ช่วยเทรดและบริหารจัดการเงิน!
”บนโลกของการลงทุน… ไม่มีสูตรสำเร็จรูปอันไหนที่ใช้ได้กับทุกคน แต่มีบทเรียนที่แต่ละคนสั่งสมมาจากเส้นทางของตัวเอง ที่ทุกบาดแผลและทุกชัยชนะจากเส้นทางจริง คือบทเรียนทรงคุณค่าที่สุดที่คุณจะหาอ่านจากตำราเล่มไหนไม่ได้”
นี่คือใจความสำคัญใน SET Zooom in Live ตั้งวงเล่าชาวลงทุน ครั้งที่ 3 ซึ่งจัดขึ้นเมื่อวันเสาร์ที่ 19 กันยายน 2569 โดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย รวบรวม 11 นักลงทุนต่างวัย ต่างอาชีพ ตั้งแต่อดีตนักวิเคราะห์ระดับแนวหน้า แพทย์ ศัลยแพทย์ ข้าราชการ ไปจนถึงนักธุรกิจ เพื่อร่วมถ่ายทอดแนวคิดการสร้างรายได้และการลงทุนที่ใช้งานได้จริง ตลอดช่วงเช้าและบ่าย
ถอดหมวกนักวิเคราะห์ แล้วมองโลกผ่านพอร์ตชีวิต
วงเล่าในช่วงเช้า “เปิดพอร์ตชีวิต ต่อยอดวิธีคิดสู่การลงทุน” 5 อดีตนักวิเคราะห์ระดับแนวหน้าได้ก้าวขึ้นมาบนเวทีเพื่อเปิดเผยความจริงอีกด้านของตลาดทุน
ถนอมศักดิ์ สหรัตน์ชัย อดีตนักวิเคราะห์การลงทุนและผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดทุน เก๋าเกมด้วยประสบการณ์กว่า 40 ปี ชี้ให้เห็นถึงความสำคัญของความปลอดภัยในพอร์ตเกษียณ โดยจัดสรรเงินเกือบ 50% ไว้ในตราสารหนี้, 30% ในหุ้นใหญ่ปันผลดี และวาง 20% สำหรับเก็งกำไร
ด้านคมสันต์ ปรมาภูติ เจ้าของเพจ “Komson Paramaputi” นำเสนอโมเดล Passive Income ด้วยการลงอสังหาริมทรัพย์และทองคำอย่างละครึ่ง ขณะเดียวกันยังคงเทรด TFEX เป็นรอบใหญ่ และเปิดรับเทคโนโลยีใหม่ด้วยการใช้ AI ช่วยเขียนระบบเทรดอัตโนมัติ
ส่วนจรูญพันธ์ วัฒนวงศ์ (เพจ น้าแดง x นักลงทุน และช่อง TALAD WHY) มาพร้อมคติอันคมคายว่า “เกษียณแล้วห้ามแพ้ ไม่ชนะไม่เป็นไร แต่ห้ามแพ้” โดยเน้นการปิดความเสี่ยงก่อน และจัดพอร์ตเน้นอหุ้นปันผลเกือบ 60%
ธีรวุฒิ กานต์นิภากุล ผู้ก้าวสู่การเป็น Full-time Investor ตั้งแต่อายุ 37 ปี ได้เตือนใจพวกเราว่า “ในอาชีพนักลงทุน ไม่มีคำว่าเกษียณ”
ขณะที่ มยุรี โชวิกรานต์ CFP® จากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) สะท้อนถึงจุดบอดสำคัญที่หลายคนมองข้าม นักลงทุนมักเร่งทำกำไรจนลืมสร้างเกราะป้องกัน แนะนำให้วางรากฐานด้วยประกันชีวิตและประกันสุขภาพก่อนเริ่มลงทุนจริง
อย่าเชื่อบทวิเคราะห์ 100% จงมองนักวิเคราะห์เป็น ‘ตุ๊กแก’
ทั้งจรูญพันธ์และถนอมศักดิ์เปิดเผยแรงกดดันของเบื้องหลังวงการวิเคราะห์ตรงกันว่า นักวิเคราะห์ต้องเผชิญแรงกดดันจากหลายฝ่าย และบางครั้งถูกกดดันไม่ให้แนะนำ “ขาย” หุ้นบางตัว
ดังนั้น นักลงทุนจึงควรมองนักวิเคราะห์เป็นเหมือน “ตุ๊กแก” ที่คอยทักหรือให้มุมมอง เพื่อให้เรานำมาแยกแยะระหว่าง “ข้อเท็จจริง” กับ “ความคิดเห็น” แล้วนำมาพิจารณาต่อยอดกับสภาวะการเงินของตนเอง แล้วพร้อมแยกแยะระหว่าง “ข้อเท็จจริง” กับ “ความคิดเห็น” ในบทวิเคราะห์
ลูกตุ้ม 5 แกน มองหุ้น Turnaround
ธีรวุฒิ ในฐานะ Turnaround Investor เปรียบการเคลื่อนไหวของราคาหุ้นเหมือนการแกว่งของลูกตุ้ม 5 ลูก ย โมเดลลูกตุ้ม ได้แก่ Market, Competition/Cost, Growth Story (S-Curve), Shock Change และ Free Float หากหุ้นตัวไหนได้รับแรงบวกพร้อมกันทั้ง 5 แกน ราคาจะพุ่งขึ้นแรง แต่เมื่อปัจจัยเปลี่ยน ทิศทางก็จะแกว่งกลับ ช่วยให้นักลงทุนรู้ว่าควรถือต่อหรือควร Rebalance เพื่อป้องกันการติดดอย
ธีรวุฒิฝากถึงคนรุ่นใหม่ว่า “จงซื้อบ้านให้ช้าลง” เพื่อลดภาระค่าใช้จ่ายคงที่
ขณะที่คมสันต์เตือนสติสายคริปโตว่า “อย่า All-in” แนะนำ DCA ในกองทุน Index แทน
ช่วงบ่าย: สร้างรายได้จากงาน สร้างโอกาสจากการลงทุน
วงบ่ายในหัวข้อ “สร้างรายได้จากงาน สร้างโอกาสจากการลงทุน” นำเสนอ 6 มุมมองจากคนทำงานจริงหลากหลายอาชีพ ต่างวัย
อ่านจังหวะตลาดด้วยสถิติ และการช้อนหุ้น IPO
ภก.ดร. นิลสุวรรณ ลีลารัศมี รองประธานสภาอุตสาหกรรมฯ ถอดรหัสพฤติกรรมอารมณ์มนุษย์ด้วยสถิติผ่านเครื่องมือ Bollinger Bands, แท่งเทียน และ ปริมาณการซื้อขาย
พร้อมแชร์กลยุทธ์หุ้น IPO ว่า “อย่าเข้าซื้อวันแรก” แต่ควรรอให้ราคาปรับลงมา 1-2 สัปดาห์ หรือ 1-2 เดือน แล้วจึงสะสมเพื่อถือยาว 10-20 ปี
ได้แก่ ภก.ดร. นิลสุวรรณ ลีลารัศมี รองประธานสภาอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย, รศ.นพ. ทวีศักดิ์ ทองทวี แพทย์ผู้ชำนาญการด้านศัลยกรรมผ่าตัดผ่านกล้อง เจ้าของเพจ “หมอส่องกล้อง”, บุญชู จูระมงคล กรรมการและเหรัญญิก สมาคมนักลงทุนประเทศไทย, ผู้พันหนู ทฤฒมน ชี้กิ่ง ข้าราชการเจ้าของเพจ “ข้าราชการลงทุน”, เศรษฐวิชญ์ อัครเดชานันท์ และธนรัชต์ เจนธัญญารักษ์ สองผู้ร่วมก่อตั้งเพจ “หุ้นชิวชิว”
กลยุทธ์ปันผลสองเด้ง
รศ.นพ. ทวีศักดิ์ ทองทวี แพทย์ผู้ชำนาญการด้านศัลยกรรมผ่าตัดผ่านกล้อง เจ้าของเพจ “หมอส่องกล้อง” เล่าบทเรียนจากแผลเก่าในการเก็งกำไรระยะสั้น ทำให้เจ็บตัวมาแล้ว นำมาสู่การศึกษา Business Cycle นานถึง 5 ปี จนได้กลยุทธ์ปันผลชั้นดี คือปันผลมากกว่า 5% ในช่วงอุตสาหกรรมขาลงหรือวิกฤต แล้วถือรอ 3-5 ปีจนงบฟื้นตัวแล้วขายเพื่อล็อกกำไร สร้างผลตอบแทนทั้งจากเงินปันผลและส่วนต่างราคา โดยคัดเฉพาะหุ้นผู้นำอันดับ 1 ในแต่ละอุตสาหกรรมราว 11 ตัว รวมถึงหุ้นกลุ่ม SET50 และ SET100
ลงทุนฉบับข้าราชการ และการใช้ AI ของนักธุรกิจ
ผู้พันหนู ทฤฒมน ชี้กิ่ง ข้าราชการเจ้าของเพจ “ข้าราชการลงทุน” ย้ำว่าความมั่นคงทางการเงินต้องลงมือสร้างเอง แนะนำหารายได้เสริมนอกเวลางาน และ ลงทุนผ่าน Index Fund / SET50 / SET100 พร้อมคติเหล็ก “ห้ามกู้เงินมาลงทุนเด็ดขาด”
บุญชู จูระมงคล สมาคมนักลงทุนประเทศไทย & วิทยากรคอร์ส AI for Investor ของ SET เปรียบการลงทุนเหมือนการ “วิ่งมาราธอน” ที่เน้นความยั่งยืน ไม่เน้นรวยเร็ว โดยให้ข้อคิดว่าเมื่อธุรกิจหลักเริ่มเข้าสู่ช่วงเติบโตเต็มที่หรือ ROIC เริ่มลดลง ควรแบ่งเงินมาลงทุนในตลาดหุ้นเพื่อกระจายความเสี่ยง พร้อมแนะนำคนทำงานประจำให้ลงทุนในกองทุนดัชนีโลกเพื่อเติบโตไปพร้อมกับ GDP โลก
นอกจากนี้ยังนำ AI มาประยุกต์ใช้ในธุรกิจและการลงทุนอย่างจริงจัง ทั้งจัดทำ Dashboard ส่วนตัว ใช้ AI สรุปข่าวส่งเข้า Telegram และวิเคราะห์งบการเงิน ปัจจุบันบุญชูยังเป็นวิทยากรคอร์ส “AI for Investor” ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยอีกด้วย
หลักการทบต้น กุญแจการเติบโตระยะยาว
เศรษฐวิชญ์ อัครเดชานันท์ และ ธนรัชต์ เจนธัญญารักษ์ ผู้ร่วมก่อตั้งเพจ หุ้นชิวชิว ตอกย้ำพลังของ ดอกเบี้ยทบต้นFV = C x (1+r)^n โดยให้ความสำคัญกับ “ระยะเวลา” การเริ่มให้เร็ว และเลือกธุรกิจที่เห็นการเติบโตชัดเจนใน 3-5 ปีข้างหน้า และให้ความสำคัญกับคุณภาพผู้บริหารและวิเคราะห์งบการเงินเจาะลึก
เตือนภัยมิจฉาชีพก่อนลงทุน
วงเสวนาปิดท้ายด้วยข้อห่วงใยถึงปัญหาหลอกลวงลงทุน ย้ำเตือนให้เปิดบัญชีกับ บล. ที่ได้รับการรับรองจาก ก.ล.ต. เท่านั้น หากมีการันตีผลตอบแทนสูงหรือให้โอนเข้าบัญชีส่วนบุคคล ให้สันนิษฐานว่าเป็นมิจฉาชีพ พร้อมชวนเสริมภูมิคุ้มกันที่โซน “INVESTIGUARD” ณ พิพิธภัณฑ์เรียนรู้การลงทุน ตลาดหลักทรัพย์ฯ
ผู้ที่สนใจสามารถรับชมย้อนหลังงาน SET Zooom in Live ตั้งวงเล่าชาวลงทุน ครั้งที่ 3 ได้ทั้งช่วงเช้าและช่วงบ่าย ทางช่อง SET Zooom in 2 ช่องทาง:
• YouTube: https://www.youtube.com/live/onTi08mJV1M?si=HqwvNdSavGe9xd0t
• Facebook: https://www.facebook.com/share/v/1DBcoMtJc8/