HoonSmart.com>>บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) ยืนหนึ่ง “กองทุนรวมสกุลเงินดอลลาร์” เผย 7 เดือนแรก AUM เติบโต 23% มูลค่าแตะ 1.6 หมื่นล้านบาท ครองส่วนแบ่งตลาด 55% นักลงทุนให้ความสนใจต่อเนื่อง ชูนโยบายลงทุนหลากหลาย ด้าน “เทอมฟันด์” ยีลด์จูงใจกว่า 3.5-3.6% ต่อปี พร้อมตั้งเป้า AUM เติบโตแตะ 3 หมื่นล้านบาท สิ้นปี 69 นี้
นายธเนศ ฟังมงคล รองประธานเจ้าหน้าที่การตลาด สายพัฒนาธุรกิจ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด หรือ UOBAM เปิดเผยว่า ปัจจุบันนักลงทุนให้ความสนใจ กองทุนรวมสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) หรือ Onshore USD Fund ที่เปิดให้ลงทุนกองทุนรวมในไทย ด้วยสกุลเงิน USD และรับผลตอบแทนเป็นสกุลเงิน USD ส่งผลให้มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ(AUM) ภายใต้การบริหารของบลจ.ยูโอบี มีมูลค่ากว่า 500 ล้านดอลลาร์ หรือประมาณ 1.6 หมื่นล้านบาท (ข้อมูล ณ สิ้นเดือนก.ค.2569) เติบโต 23% จากสิ้นปี 2568 อยู่ที่ 418 ล้านดอลลาร์ หรือประมาณ 1.3 หมื่นล้านบาท ซึ่งเติบโตสูงกว่ากองทุนรวมที่เป็นสกุลเงินบาทโตประมาณ 8% และยังครองส่วนแบ่งการตลาดกองทุนรวมสกุลเงิน USD อันดับ 1 อยู่ที่ 55% ของอุตสาหกรรมที่มีมูลค่า AUM ประมาณ 3.3 หมื่นล้านบาท
ทั้งนี้ บลจ.ยูโอบี ถือเป็นผู้นำในกองทุนรวมสกุลเงิน USD หลังจากเป็นผู้ริเริ่มนำเสนอกองทุนรวมที่ซื้อขายและให้ผลตอบแทนในรูปแบบสกุลเงิน USD เพื่อตอบโจทย์กลุ่มนักลงทุนที่มีรายได้หรือวางแผนใช้จ่ายเป็นสกุลเงินดอลลาร์ และต้องการกระจายความเสี่ยงจากความผันผวนของค่าเงินบาท รวมทั้งยังเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นจากการลงทุนในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ โดยปี 2568 เปิดตัวกองทุน USDAILY (กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี เดลี่ ฟันด์) ซึ่งเป็นกองทุนตลาดเงิน (Money Market Fund) กองทุนแรกในประเทศไทยที่ให้ผลตอบแทนเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD)
“ปัจจุบันกองทุนรวมสกุลเงิน USD ทั้งระบบมีจำนวน 60 กองทุน ซึ่งเป็นกองทุนของบลจ.ยูโอบี จำนวน 26 กองทุน และเรามีแผนออกกองทุนใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง จากปัจจุบันมีกองทุนให้ลือกลงทุนครบนโยบายการลงทุนหลักๆ ทั้งตราสารหนี้่ต่างประเทศ มันนี่ มาร์เก็ต ,กองทุนผสมลงทุน, กองทุนหุ้นหลากหลายกลยุทธ์ หุ้นโลก หุ้นสหรัฐ หุ้นเทคโนโลยี AI และกองทุนทองคำ รวมทั้งเทอมฟันด์ (กองทุนตราสารหนี้ที่กำหนดระยะเวลาแน่นอน)อายุ 3 เดือนและ 6 เดือน ที่เปิดขายทุกเดือน”นายธเนศ กล่าว
พร้อมตั้งเป้าหมายเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์ กองทุนรวมสกุลเงิน USD ภายใต้การบริหารแตะ 1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ หรือประมาณ 3 หมื่นล้านบาท ภายในปีนี้
นายธเนศ กล่าวว่า แนวโน้มกองทุนรวมสกุลเงิน USD ยังเติบโตได้จากโลกยุคโลกาภิวัตน์หรือโลกไร้พรมแดน (Globalization) และเงินดอลลาร์ยังเป็นเงินสกุลหลัก รวมทั้งแนวโน้มค่าเงินดอลลาร์เมื่อเทีบลเงินบาทก็มีเถียรภาพมากกว่า จึงมองโอกาสในการลงทุนรวมสกุลเงิน USD
“ยกตัวอย่างลงทุนเทอมฟันด์ 6 เดือนในไทยเป็นเงินบาท ผลตอบแทนประมาณ 0.7-0.8% ต่อปี เมื่อเทียบเทอมฟันด์ สกุลเงิน USD ผลตอบแทนประมาณ 3.5-3.6% ต่อปี ซึ่งหากกันมากทำให้นักลงทุนให้ความสนใจ และที่ผ่านมาเราก็แนะนำลูกค้าที่มีเงินสกุลดอลลาร์หรือฝากเงินบัญชีต่างประเทศ (FCD) เป็นสกุลดอลลาร์ มาลงทุนในเทอมฟันด์ ซึ่งมีทั้งอายุ 3 เดือนและ 6 เดือน”นายธเนศ กล่าว
ในขณะที่กองทุนรวมต่างประเทศก็เช่นกัน มีต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (Hedging) ปัจจุบันอยู่ประมาณ 3% กว่า ทำให้ผลตอบแทนของนักลงทุนจากการลงทุนเมื่อแปลงเป็นเงินบาทจึงเหลือน้อย เมื่อเทียบกับการลงทุนด้วยเงินสกุล USD และรับผลตอบแทนเป็น USD จึงแนะนำนักลงทุนจัสรรพอร์ตการลงทุนในรูปของเงินสกุล USD บางส่วน เพื่อเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนเป็นเงินสกุล USD และช่วยกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนเป็นเงินบาทอย่างเดียว นอกจากนี้ นักลงทุนสามารถขายกองทุนออกและสับเปลี่ยนไปซื้อกองทุนในรูปแบบสกุลเงินบาทได้เช่นกัน
ชู “USDAILY-USDREADY” สภาพคล่องสูง เหมาะพักเงิน
นายกุลฉัตร จันทวิมล กรรมการผู้จัดการอาวุโส สายพัฒนาธุรกิจ บลจ.ยูโอบี กล่าวว่า นักลงทุนที่ต้องการ Solution ในการลงทุนเฉพาะทาง อย่างกองทุนรวมสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) สำหรับนักลงทุนไทย เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนในสกุลเงินบาทเพียงอย่างเดียว ครอบคลุมหลากหลายประเภทสินทรัพย์และธีมการลงทุน ช่วยให้นักลงทุนสามารถบริหารพอร์ตการลงทุนได้ยืนหยุ่นมากขึ้น ทั้งในด้านการกระจายความเสี่ยง และการบริหารความเสี่ยงด้านสกุลเงิน
กองทุนที่แนะนำ ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี เดลี่ ฟันด์ (USDAILY) ความเสี่ยงระดับ 4 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ) ที่มีนโยบายเน้นลงทุนในกองทุนหลัก State Street USD Liquidity LVNAV Fund – Class Select Accumulating เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักมีนโยบายการลงทุนในตราสารตลาดเงินและ/หรือตราสารหนี้ ที่มีการจ่ายดอกเบี้ยทั้งในอัตราดอกเบี้ยคงที่และอัตราดอกเบี้ยลอยตัว เพื่อรักษาสภาพคล่องและสร้างผลตอบแทนให้สอดคล้องกับอัตราดอกเบี้ยในตลาดเงินสหรัฐฯ ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งหมด (Fully Hedged)
กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี เรดดี้ ฟันด์ (USDREADY) ความเสี่ยงระดับ 4 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ) ที่มีนโยบายเน้นลงทุนในกองทุนหลัก Amundi Funds Cash USD – Class I2 USD เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักมีนโยบายการลงทุนในตราสารระยะสั้นที่มีสกุลเงินเป็นดอลลาร์สหรัฐ เพื่อสร้างผลตอบแทนให้สอดคล้องกับอัตราผลตอบแทนของตลาดเงิน ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งหมด (Fully Hedged)
ทั้งนี้ กองทุน USDAILY เน้นลงทุนในตราสารการเงินดอลลาร์สหรัฐ จุดเด่นมีความผันผวนต่ำ สภาพคล่องสูง สามารถซื้อขายได้ทุกวันทำการเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการพักเงินหรือรับผลตอบแทนในรูปสกุลเงินดอลลาร์ และกองทุน USDREADY ป็นกองทุนตราสารหนี้/ตลาดเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐ ที่ออกแบบมาเพื่อการพักเงิน
นักลงทุนสามารถดูข้อมูล กองทุนรวมสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) ได้ที่ https://www.uobam.co.th/th/MutualFund/UsdFundLeader