HoonSmart.com>>”ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย” รุกเพิ่ม “ที่ปรึกษาการเงินอิสระ” (IFA) แตะ 500 รายภายในปีนี้ จากปัจจุบัน 140 ราย แนะนำการลงทุนตอบโจทย์ลูกค้า “หุ้นกู้ตลาดแรก-ตลาดรอง-เงินฝากดอกเบี้ยสูง” หวังขยายความมั่งคั่งคนไทย เตรียมจัด “IFA Open House” 5 พ.ย.นี้ พร้อมรักษาความเป็นผู้นำหุ้นกู้ตลาดรอง ดัน AUM ธุรกิจ Wealth ปีนี้เติบโต 10-15%
นายภูดินันท์ เศรษฐนันท์ Head, Affluent & Wealth Management ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย (CIMB THAI) หรือ CIMBT กล่าวว่า ธนาคารมุ่งขยายฐานที่ปรึกษาการเงินอิสระ (Independent Financial Advisor) หรือ IFA เพื่อช่วยชี้ช่องผลิตภัณฑ์ลงทุนที่ตอบโจท์ลูกค้าแต่ละรายทั้งหุ้นกู้ตลาดแรก-ตลาดรอง และเงินฝากดอกเบี้ยสูงให้ลูกค้าพักเงิน จึงยังคงตั้งเป้าหมายเพิ่ม IFA ให้ถึง 500 รายภายในปีนี้ จากปัจจุบันอยู่ที่ 140 ราย เพื่อเป้าหมายช่วยให้คนไทยก้าวไปสู่การลงทุนที่ขยายความมั่งคั่ง ขณะที่ IFA ทั้งระบบมีกว่า 20,000 ราย
ปัจจุบัน CIMB THAI เป็นผู้นำตลาดหุ้นกู้ โดยในส่วนของหุ้นกู้ตลาดแรก มีส่วนแบ่งการตลาดอยู่ใน TOP 5 ส่วนหุ้นกู้ตลาดรองรายย่อย มีส่วนแบ่งเป็นอันดับ 1 สัดส่วนประมาณ 30% จากมูลค่าตลาด 5.5 หมื่นล้านบาท ซึ่งเพิ่มขึ้นจากปีก่อนอยู่ที่ 5 หมื่นล้านบาท
“CIMB THAI เข้ามาเติมเต็มหุ้นกู้ทั้งในตลาดแรกและตลาดรองให้ IFA จากปัจจุบันโฟกัสที่หุ้นและกองทุนรวมเป็นหลัก ในขณะที่หุ้นกู้โดยเฉพาะในตลาดรอง IFA แทบจะเข้าไม่ถึง เราจึงเข้ามาตอบโจทย์และชวน IFA เข้ามาร่วมทีมกับเราสามารถตอบโจทย์หุ้นกู้ให้แก่ลูกค้าได้และช่วยให้ CIMB THAI รักษาความเป็นผู้นำในหุ้นกู้ตลาดรองได้ต่อเนื่อง”นายภูดินันท์ กล่าว
นายภูดินันท์ กล่าวว่า ปัจจุบัน IFA สร้างยอดขายหุ้นกู้ประมาณ 3-5% จากยอดขายทั้งหมด ซึ่งยังถือว่าไม่มาก หากสิ้นปีนี้จำนวน IFA ตามเป้าจะส่งผลให้ยอดขายเพิ่มขึ้น ซึ่งการบอกต่อจะมีส่วนสำคัญและการที่ IFA นำลูกค้าเข้ามาอยู่ใน Ecosystem ของ CIMB THAI ก็จะได้รับการดูแลเช่นเดียวกับลูกค้าแบงก์ ส่วนเรื่องค่าตอบแทนที่ให้กับ IFA อยู่ในอัตราที่แข่งขันกับตลาดได้ โดยจะเน้นการให้บริการที่ยั่งยืนมากกว่าการแข่งขันด้านราคา
ทั้งนี้ CIMB THAI คือผู้นำหุ้นกู้ ทั้งตลาดแรกและตลาดรอง ที่เข้ามาเปลี่ยนการลงทุนหุ้นกู้เป็นเรื่องง่ายและเข้าถึงได้ ด้วยการคัดสรรหุ้นกู้ดีดีมาเสนอลูกค้าได้ทุกวันผ่านแอปพลิเคชัน CIMB THAI ลูกค้าสามารถจองซื้อหุ้นกู้ และซื้อขายเปลี่ยนมือได้ด้วยตัวเองผ่านแอป เพียงลูกค้าเปิดบัญชี CIMB THAI Custodian บนแอป ลูกค้าสามารถถือครองหุ้นกู้แบบไร้ใบได้ด้วย ดังนั้น แอป CIMB THAI จึงเป็นเครื่องมือที่ต้องมีติดโทรศัพท์ไว้ หากคุณคิดจะลงทุนหุ้นกู้ เพราะช่วยให้ซื้อง่าย ขายได้คล่องตัวจริงๆ
สำหรับก้าวต่อไป คือ ความตั้งใจที่จะนำเสนอหุ้นกู้ดีดี โอกาสรับผลตอบแทนสูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก ความเสี่ยงอยู่ระดับที่ยอมรับได้ ส่งถึงมือลูกค้าในวงกว้างมากขึ้น เพื่อขยายความมั่งคั่งของคนไทยให้เติบโต สิ่งที่จะมาช่วยเติมเต็ม คือ การมีเจ้าหน้าที่ผู้ให้ข้อมูลถูกต้องแก่ลูกค้า และผู้เชี่ยวชาญให้มุมมองการลงทุนสอดคล้องกับสภาวะตลาด จึงเป็นที่มาของการเพิ่ม IFA
“ปีนี้เราเห็นลูกค้าขายพันธบัตร หุ้นกู้ที่เคยซื้อไว้ใน 3-4 ปีก่อนกันเยอะมาก เพราะได้กำไร แต่อีกหลายคนไม่ทราบ”นายภูดินันท์ กล่าว
สำหรับภาพรวมตลาดหุ้นกู้ในปีนี้ทรงตัวจากปีก่อน แต่ดีกว่าที่คาดไว้ เนื่องจากต้นปีมีข่าวการผิดนัดชำระหนี้ของหุ้นกู้หลายบริษัท แต่ด้วยสภาพคล่องของคนไทยยังมีความมั่งคั่งอยู่มาก ในขณะที่ดอกเบี้ยเงินฝากลดลงต่อเนื่องและยังรอผลประชุม กนง. 8 ต.ค.นี้ หุ้นกู้จึงยังตอบโจทย์ ในความเสี่ยงที่ลูกค้ารับได้และหุ้นกู้ให้ผลตอบแทนสูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากค่อนข้างมากทำให้ภาพรวมตลาดหุ้นกู้ยังทรงตัวได้
ในส่วนของหุ้นกู้ตลาดรองรายย่อยเติบโตเล็กน้อยจากปีก่อนอยู่ที่ประมาณ 5 หมื่นกว่าล้านบาทและคาดว่าปีนี้จะเติบโต 10% อยู่ที่ 5.5 หมื่นล้านบาท
นายภูดินันท์ กล่าวอีกว่า ปัจจุบันมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ(AUM) ของลูกค้ากลุ่ม Wealth ที่ธนาคารดูแลเติบโตขึ้นมาอยู่ที่ 3 แสนล้านบาท จากสิ้นปี 2567 ที่อยู่ 2.5 แสนล้านบาท เติบโต 10-15% ส่วนหนึ่งมาจากการที่หุ้นกู้ให้ผลตอบแทนมากขึ้น โดยใน 5 ปีข้างหน้าตั้งเป้า AUM เติบโต 3 เท่า โดยจะมีการพัฒนาทุกด้าน ทั้งการขาย ,RM ,ดิจิทัล ส่วน IFA เป็นอีกกลไกหลักสำคัญช่วยเราเสริม เพราะธนาคารเองไม่สามารถครอบคลุมลูกค้าได้ทั่วประเทศ
ชู 3 จุดเด่นดึง IFA ร่วมทีม
ด้านน.ส.กษิรา คล่องอนันต์ Head, Independent Wealth Sales ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เปิดเผยว่า ภายใต้โลกที่เปลี่ยนแปลง คนต้องการอิสรภาพทางการใช้ชีวิตและการทำงาน ต้องการเลือกเวลาทำงานได้เอง จึงมีผู้แนะนำการลงทุนมืออาชีพ ที่ผันตัวมาเป็นผู้แนะนำการลงทุนอิสระมากขึ้น ขณะเดียวกันบทบาทของ IFA กำลังเป็นที่ต้องการของตลาด ปัจจุบันแวดวงการเงินต้องการ IFA มืออาชีพมาเติมเต็มการลงทุนให้ลูกค้าอย่างครบวงจร
“การเข้าร่วมเป็น IFA กับ CIMB THAI จะช่วยติดอาวุธหุ้นกู้ ตลาดแรก-ตลาดรอง ให้คุณพร้อมไปเสริมสภาพคล่องให้ลูกค้าของคุณ เพราะนอกจากผลิตภัณฑ์หุ้นกู้ที่ CIMB THAI เป็นผู้นำ เรามีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยสนับสนุนและลูกค้าของ IFA ก็ได้รับสิทธิประโยชน์เช่นเดียวกับลูกค้าธนาคาร”
นอกจากผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ครบครันแล้ว ธนาคารยังมอบสิทธิพิเศษสมาชิก CIMB Preferred ให้ลูกค้าคนสำคัญของ IFA ไม่ว่าจะเป็นแพ็กเกจตรวจสุขภาพ บริการ Airport Fast Track และรถกอล์ฟไฟฟ้า ห้องพักรับรอง Miracle Lounge ในสนามบิน บริการผู้ช่วยส่วนตัวตลอด 24 ชั่วโมง
“จุดเด่นที่ชักชวน IFA มาร่วมงานกับเรา นอกจากการมีผลิตภัณฑ์ที่ดีแล้ว มีการดูแล การอบรมให้อาวุธเรื่องหุ้นกู้และมีสิทธิประโยชน์ที่ให้แก่ลูกค้า”น.ส.กษิรา กล่าว
จัด “IFA Open House” 5 พ.ย.นี้
สำหรับคุณสมบัติของ IFA ต้องมีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน สามารถชี้ช่องผลิตภัณฑ์การลงทุนได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย โดยไม่จำกัดว่าต้องสังกัดสถาบันการเงิน ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ หรือบริษัทประกันใด ๆ ธนาคารเปิดโอกาสให้ที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพทุกคน ตั้งแต่วัยทำงานไปจนถึงวัยเกษียณ ธนาคารจึงจัดงาน “IFA Open House ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย” ขึ้นอีกครั้ง วันที่ 5 พฤศจิกายน 2568 เวลา 13.30 – 16.00 น. ณ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย สำนักงานใหญ่หลังสวน สำหรับผู้มีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน (IC License)
ในงานจะมีกูรูแถวหน้าของวงการมาจุดประกายมุมมองใหม่ในโลกที่ไม่เหมือนเดิม ประกอบด้วย ดร. สังกมา สารวัตร, กษิรา คล่องอนันต์, CFP®, อภิชาติ เดชอภิรักษ์ชน IFA และ ธนกฤต สังขะมาตย์ AFPT™,IPผู้สนใจที่มี IC License สามารถลงทะเบียน เข้าสัมมนา ผ่านลิงก์ https://www.cimbthaionlinecampaign.com/lc/IFAleadform