HoonSmart.com>>คปภ.ติวเข้มบริษัทประกัน เน้นใช้ ERM – ORSA เป็นเครื่องมือเสริมแกร่งทางการเงิน เพิ่มความสามารถการแข่งขัน สร้างความเชื่อมั่นระยะยาว
นายอาภากร ปานเลิศ รองเลขาธิการด้านกำกับธุรกิจประกันภัย สำนักงาน คปภ. กล่าวว่า คปภ. มุ่งมั่นยกระดับมาตรฐานการบริหาร ความเสี่ยงของอุตสาหกรรมประกันภัยไทยให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติสากล ผ่านแนวทางการบริหารความเสี่ยงแบบองค์รวม (Enterprise Risk Management – ERM) และการประเมินความเสี่ยงและความมั่นคงทางการเงินของบริษัท (Own Risk Solvency Assessment – ORSA)
การยกระดับERM-ORSA เป็นก้าวสำคัญของอุตสาหกรรมประกันภัยไทยที่ต้องปรับตัวให้เท่าทันกับการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจและเทคโนโลยี ที่รวดเร็ว เพื่อให้บริษัทประกันภัยสามารถบริหารความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และสะท้อนสถานะทางการเงินของบริษัทได้อย่างถูกต้องและครบถ้วน
ทั้งนี้ ดร. อายุศรี คำบรรลือ ผู้ช่วยเลขาธิการ สายพัฒนามาตรฐานการกำกับ เป็นผู้นำแนวทางการจัดทำรายงาน ERM – ORSA มาใช้ และมีการปรับปรุงคุณภาพรายงาน ERM – ORSA ตั้งแต่ปี 2563 และได้รับความร่วมมือจากบริษัทประกันภัยเป็นอย่างดี
อย่างไรก็ตาม จากการทบทวนคุณภาพรายงานที่ได้รับพบว่า ยังมีโอกาสในการพัฒนาเพื่อให้รายงานสะท้อนข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับ ความเสี่ยงและเงินกองทุนของบริษัทได้มากขึ้น
โดยเฉพาะในเรื่องของการกำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Appetite) และขีดจำกัดความเสี่ยง (Risk Tolerance) ที่ต้องสามารถเชื่อมโยงกับกลยุทธ์ขององค์กรอย่างมีประสิทธิภาพ
สำหรับประเด็นสำคัญที่สำนักงาน คปภ. มุ่งพัฒนา คือ การปรับปรุงรูปแบบการนำส่งข้อมูล จากเดิมที่เป็นไฟล์ PDF ไปสู่รูปแบบที่สามารถนำไปวิเคราะห์และตรวจสอบได้ง่ายขึ้น ซึ่งจะช่วยลดระยะเวลาในการประมวลผลข้อมูลและเพิ่มประสิทธิภาพในการใช้ข้อมูลสำหรับการบริหารความเสี่ยงของบริษัทได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
โดยร่วมกับสายตรวจสอบของสำนักงาน คปภ. เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการตรวจสอบและการใช้ข้อมูลเชิงลึก เพื่อเพิ่มความแม่นยำและความสอดคล้องของการตรวจสอบรายงาน ERM – ORSA กับมาตรฐานสากล
นอกจากนี้ ยังสนับสนุนให้บริษัทประกันภัยบันทึกข้อมูลที่สำคัญ เช่น ตัวชี้วัดความเสี่ยงหลัก (Key Risk Indicators) และผลการทดสอบภาวะวิกฤติ (Stress Test) ในรูปแบบที่สามารถนำไปวิเคราะห์ได้อย่างเป็นระบบ
“สำนักงาน คปภ. ตระหนักดีว่าการพัฒนามาตรฐาน ERM – ORSA ให้เกิดประโยชน์สูงสุดนั้นต้องอาศัยความร่วมมือจาก ทุกภาคส่วน โดยเป้าหมายสูงสุดของแนวทางนี้ ไม่ใช่เพียงการปฏิบัติตามกฎระเบียบเท่านั้น แต่เพื่อให้บริษัทสามารถใช้ ERM – ORSA เป็นเครื่องมือที่ช่วยเสริมสร้างเสถียรภาพทางการเงิน เพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน และสร้างความเชื่อมั่นให้กับภาคธุรกิจและประชาชนในระยะยาว
ด้วยแนวทางดังกล่าว สำนักงาน คปภ. คาดหวังว่าการยกระดับ ERM – ORSA ในครั้งนี้ จะเป็นก้าวสำคัญ ที่ช่วยส่งเสริมการพัฒนาอุตสาหกรรมประกันภัยไทยอย่างยั่งยืน พร้อมรับมือกับความท้าทายใหม่ ๆ ในอนาคตได้อย่างมีประสิทธิภาพ
———————————————————————————————————————————————————–
