HoonSmart.com>> “มอร์นิ่งสตาร รีเสิร์ช” เปิด 10 กองทุน RMF หุ้น สร้างผลตอบแทนสูงสุดรอบ 1 ปี ลงทุนหุ้นเทค Digital Asset และ Blockchain ผลตอบแทนพุ่งแรงกว่า 59% ด้านผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี “กองทุนหุ้นอินเดีย” สูงสุดเฉลี่ย 15.73% ต่อปี ส่วน 5 ปี “กองทุนที่ลงทุนหุ้นเทค” คว้าแชมป์ผลตอบแทนเฉลี่ย 14.60% ต่อปี
ในช่วงโค้งสุดท้ายของปีนักลงทุนมักจะเริ่มซื้อกองทุนรวมเพื่อลดหย่อนภาษี “HoonSmart” สำรวจผลตอบแทนของกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) นโยบายลงทุนในหุ้น ซึ่งเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่ได้รับความสนใจสามารถกระจายการลงทุนในหุ้นทั่วโลก ข้อมูลบริษัท มอร์นิ่งสตาร์ รีเสิร์ซ (ประเทศไทย) ณวันที่ 30 พ.ย.2566
กองทุน RMF หุ้นที่สร้างผลตอบแทนสูงสุดในรอบ 1 ปีย้อนหลัง คือ กองทุน ASP-DIGIBLOCRMF ลงทุนในกลุ่มบริษัทเกี่ยวกับ Digital Asset และ Blockchain ผลตอบแทนพุ่งแรงสูงถึง 59.15% ขณะที่ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี กองทุน B-INDIAMRMF ลงทุนในหุ้นอินเดียผลตอบแทนสูงสุดเฉลี่ย 15.73% และกองทุนที่มีผลตอบแทนสูงสุด 5 ปีย้อนหลัง ได้แก่ B-INNOTECHRMF ลงทุนในหุ้นของบริษัทที่มีอินโนเวชั่นและเทคโนโลยีผลตอบแทน เฉลี่ย 16.40% ต่อปี
สำหรับภาพรวมกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ช่วง 11 เดือนแรก ปี 2566 มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 397,061 ล้านบาท ในช่วงเดือนพ.ย.ที่ผ่านมามูลค่าเพิ่มขึ้น 10,487 ล้านบาท หรือ 2.71% จากสิ้นเดือนต.ค. ส่งผลให้ 11 เดือนแรกมูลค่าลดลงเหลือ 7,240 ล้านบาท หรือ -1.79% จากสิ้นปี 2565
ส่วนกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) ช่วง 11 เดือนแรก มีมูลค่า 49,157 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 3,493 ล้านบาท หรือ 7.65% จากสิ้นปีก่อน ซึ่งเดือนพ.ย.ที่ผ่านมามูลค่าเพิ่มขึ้น 2,401 ล้านบาท หรือ 5.14%
กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) ซึ่งหมดอายุการให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีและการเสนอขายแล้ว มีมูลค่าลดลงต่อเนื่อง อยู่ที่ 260,733 ล้านบาท ลดลง 4,009 ล้านบาท หรือ -1.51% จากเดือนต.ค.และลดลง 71,620 ล้านบาท หรือ -21.55% จากสิ้นปีก่อน
ขณะที่กองทุนรวมไทยเพื่อการยั่งยืน (ThaiESG) ซึ่งเป็นกองทุนลดหย่อนภาษีรูปแบบใหม่ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี สูงสุดไม่เกิน 100,000 บาท โดยที่วงเงินลดหย่อนส่วนนี้ จะแยกต่างหาก ไม่นับรวมกับ SSF/RMF และกองทุนกลุ่มเกษียณอื่น ๆ นั่นจึงเท่ากับว่าจำนวนเงินที่สามารถลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีได้สูงสุด คือ 600,000 บาท ในส่วนของระยะเวลาการลงทุนต้องถือหน่วยลงทุนเป็นระยะเวลา 8 ปีเต็ม นับจากวันที่ซื้อ แต่ไม่จำเป็นต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี
สำหรับกองทุนล็อตแรกที่เปิดตัวจาก 16 บลจ.และเริ่มเสนอขายตั้งแต่ 8 ธ.ค.2566 มีจำนวน 22 กองทุนแบ่งเป็น กองทุนที่เน้นลงทุนหุ้นไทย ESG จำนวน กองทุน กองทุนที่ลงทุนในตราสารหนี้ 1 กองทุนและกองทุนผสมลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ 3 กองทุน
