HoonSmart.com>> โอกาสสุดท้ายลงทุน “กองทุนประหยัดภาษี” SSF-RMF ปี 67 กับ “บลจ.ยูโอบี” (UOBAM) ผ่าน 8 กองทุนเด่น สร้างผลตอบแทนจากการลงทุน “ต่างประเทศ” ด้วยธีมลงทุน “ตราสารหนี้ทั่วโลก” รับแนวโน้มดอกเบี้ยขาลง เอาใจสายเซฟ พร้อมโอกาสสร้างการเติบโตในระยะยาวไปกับ “หุ้นชั้นนำทั่วโลก-หุ้นเทคและนวัตกรรมทั่วโลก-หุ้น ESG”
โค้งสุดท้ายของปี 67 สำหรับใครที่ยังไม่ได้ลงทุน “กองทุนเซฟภาษี” บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ยูโอบี (ประเทศไทย) แนะนำกองทุน SSF-RMF สร้างโอกาสในการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาวไปกับ “กองทุนต่างประเทศ” ผ่านกองทุนหลักที่บริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญมืออาชีพ
ธีมลงทุน “ตราสารหนี้โลก” รับแนวโน้มลดดอกเบี้ย
“กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการออม” (UGIS-SSF) และ “กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการเลี้ยงชีพ” (UGISRMF) ระดับความเสี่ยง 5 (ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)
ทั้งสองกองทุนจะลงทุนผ่าน PIMCO GIS Income Fund (Class I) (กองทุนหลัก) เน้นลงทุน “ตราสารหนี้ทั่วโลก” ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV เป็นกองทุน 4 ดาว จาก Morningstar
กองทุนหลักมีกลยุทธ์การลงทุนเชิงรุก (Active) ผู้จัดการกองทุนสามารถปรับสัดส่วนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ และสามารถเลือกซื้อตราสารหนี้ที่มีคุณภาพสูง ซึ่งมีโอกาสผิดนัดชำระหนี้ต่ำมีโอกาสสร้างผลดำเนินงานที่สม่ำเสมอ โดย PIMCO ผู้บริหารกองทุนมีชื่อเสียงในด้านการบริหารจัดการกองทุนตราสารหนี้มายาวนานเกือบ 30 ปี และมีการกระจายการลงทุนไปในตราสารหนี้ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลก ช่วยลดความเสี่ยงในสภาวะเศรษฐกิจโลกผันผวน ขณะเดียวกันสร้างผลตอบแทนเป็นกระแสรายได้ที่สม่ำเสมอ พร้อมกับสร้างการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว
“กองทุนรวมตราสารหนี้โลก UGIS-SSF และ UGISRMF เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษีควบคู่ไปกับการเปิดโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก แต่ไม่ชอบความผันผวนรุนแรง และยอมรับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลางค่อนข้างสูง ”
ธีมลงทุน ESG “หุ้นยั่งยืน” ทั่วโลก
“กองทุนเปิด ยูไนเต็ด อิควิตี้ ซัสเทนเนเบิล โกลบอล ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการออม” (UESG-SSF) : ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง) ลงทุนผ่าน Robeco Sustainable Global Stars Equities IL EUR (กองทุนหลัก) ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV เน้นลงทุน “หุ้นทั่วโลก” โดยนำปัจจัย ESG เข้ามาพิจารณาในกระบวนการลงทุน
กองทุนมุ่งหวังสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวที่ได้รับการจัดการโดย 1 ใน 75 บริษัทผู้จัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยจะพิจารณาลงทุนในตราสารทุนของบริษัทต่าง ๆ ทั่วโลก ซึ่งเป็นบริษัทที่ดำเนินธุรกิจในประเทศที่พัฒนาแล้วเป็นหลัก พร้อมจ่ายผลตอบแทนให้ผู้ลงทุนในทุกปี
“กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซัสเทนเนเบิล อิควิตี้ โซลูชั่น ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ” (UNIRMF) : ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง) ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ Allianz Global Investors Fund – Allianz Global Sustainability Share Class PT (USD) (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียวโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV
กองทุนหลักจัดตั้งและบริหารจัดการโดย Allianz Global Investors GmbH ผู้นำระดับโลกในด้านการบริหารการลงทุนอย่างยั่งยืน เป็นบริษัทจัดการที่เป็นหนึ่งใน 50 องค์กรแรกที่ลงนามร่วมกับ UNPRI (เครือข่าย ESG ที่ได้รับการสนับสนุนจากองค์การสหประชาชาติ) ตั้งแต่ปี 2550
จุดเด่นของกองทุนด้วยกลยุทธ์หลักในการบริหารงานลงทุน คือ การผสมผสานการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานของบริษัทกับการวิจัยปัจจัยทางด้านสิ่งแวดล้อม สังคมและธรรมาภิบาล (ESG) ในการคัดเลือกบริษัทที่ลงทุน เน้นบริษัทที่มีคุณภาพและมีศักยภาพการเติบโตในระยะยาวสูง รวมทั้งพิจารณาบริษัทที่มีการยึดมั่นในการปรับปรุงการดำเนินธุรกิจตามแนวทาง ESG ที่ดี โดยบริษัทที่จะผ่านเกณฑ์ต้องมีคุณสมบัติที่ผ่านเกณฑ์การคัดกรองตามหลักการการลงทุนอย่างมีความรับผิดชอบ หรือ Sustainable and Responsible Investment Strategy (SRI Strategy)
ธีมลงทุน “หุ้นบริษัทชั้นนำทั่วโลก” คุณภาพดีมีโอกาสในการเติบโตในอนาคต
“กองทุนเปิดยูไนเต็ด โกลบอล ควอลิตี้ โกรท ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการออม” (UGQG-SSF) และ“กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล ควอลิตี้ โกรท ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ” (UGQG-RMF) : ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง)
ทั้งสองกองทุนลงทุนจะลงทุนใน “หุ้นของบริษัทชั้นนำทั่วโลก” ที่มีการเติบโตของส่วนแบ่งทางการตลาด มีฐานะการเงินดี และมีทีมผู้บริหารที่แข็งแกร่ง ผ่านกองทุนรวมต่างประเทศ United Global Quality Growth Fund (Class USD Acc) ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ผ่าน UOB Asset Management (Singapore) บริหารจัดการโดย Lazard Asset Management (Sub-Manager) โดยทีมผู้จัดการกองทุนผู้บริหารกลยุทธ์ Global Quality Growth มีประสบการณ์เฉลี่ยในอุตสาหกรรมมากกว่า 20 ปี
“จุดเด่นกองทุน โอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวจากการลงทุนในหุ้นของบริษัททั่วโลกที่มีคุณภาพ มีการเติบโตที่ยั่งยืนและมีการลงทุนเพื่อต่อยอด (Reinvest) เพื่อเพิ่มศักยภาพการเติบโตในอนาคต มีการบริหารแบบเชิงรุก (Active Management) ผ้านการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานแบบ Bottom Up โดยพิจารณา จากข้อมูลด้านการเงิน (Financial Productivity) อุปสรรคในการแข่งขัน (Barriers to Competition) โอกาสในการลงทุนซ้ำ (Reinvestment Opportunities) เพื่อขับเคลื่อนการเติบโตในอนาคต”
ธีมลงทุน “หุ้นกลุ่มเทคโนโลยีและนวัตกรรมทั่วโลก” ลงทุนธุรกิจ Innovation ทั่วโลก
“กองทุนเปิดยูไนเต็ด โกลบอล อินโนเวชั่น ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการออม” (UNI-SSF) และ “กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินโนเวชั่น ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ” (UNIRMF) : ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง)
ทั้งสองกองทุนจะเน้นลงทุนใน “หุ้นในกลุ่มเทคโนโลยี และนวัตกรรมทั่วโลก” เลือกบริษัทที่เป็นผู้นำด้านนวัตกรรมใหม่ๆ ที่จะเติบโตได้ในระยะยาว และป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจ ผ่านการลงทุนใน United Global Innovation Fund Class A USD Acc (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ซึ่งเป็นกองทุนที่จัดตั้งและบริหารจัดการโดย UOB Asset Management Ltd
กลยุทธ์ลงทุนในหุ้นที่มีศักยภาพในการคิดค้นนวัตกรรมทางธุรกิจใหม่ๆ เพื่อรองรับแนวโน้มที่เปลี่ยนแปลงของโลก หุ้นทั่วโลกที่เกี่ยวข้องกับการคิดค้นนวัตกรรม หรือได้รับประโยชน์จากนวัตกรรม และมีการประเมินความน่าสนใจของหุ้นด้วยการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานในเชิงลึกควบคู่กับการพิจารณา 4 ปัจจัยในการดำเนินธุรกิจ คือ Trend, Innovation, Barrier to Entry และ Risks
นอกจากนี้กองทุนสามารถปรับน้ำหนักการลงทุนตามภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงไปได้ เพื่อมุ่งหวังโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่าดัชนีชี้วัด (Active Management)
สำหรับนโยบายด้านอัตราแลกเปลี่ยนของทั้ง 8 กองทุน จะมีเพียงกองทุน UGIS-SSF และ UGISRMF ที่มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่า 90% ขณะที่อีก 6 กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
โค้งสุดท้ายลงทุน “กองทุนเซฟภาษี” ปี 67 สำหรับกองทุน SSF ลงทุนได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้รวมทั้งปี และไม่เกิน 200,000 บาท และRMF ลงทุนได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้รวมทั้งปี และไม่เกิน 500,000 บาท โดยทั้งกองทุน SSF และ RMF เมื่อรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอายุอื่น ๆ แล้วต้องไม่เกิน 500,000 บาท
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด เบอร์ 02-786-222 เว็บไซต์ www.uobam.co.th