HoonSmart.com>>บลจ.กสิกรไทย (KAsset) จับมือพันธมิตรการลงทุนระดับโลก J.P. Morgan Asset Management (JPMAM) โชว์ความสำเร็จกองทุน K-WealthPLUS Series ครองใจผู้ลงทุนไทยมูลค่า AUM ทะลุ 1 แสนล้านบาท เดินหน้ายกระดับพัฒนา Lifetime Investment Solutions ช่วยผู้ลงทุนสร้างความมั่นคงทางการเงินได้ตลอดทุกช่วงชีวิต เล็งพัฒนารูปแบบลงทุน เพื่อดูแลเงินหลังเกษียณเพิ่ม
นายวิน พรหมแพทย์, CFA ประธานกรรมการบริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) กสิกรไทย จำกัด (KAsset) กล่าวว่า ตลอด 2 ปีของความร่วมมือเชิงกลยุทธ์ระหว่าง KAsset และ J.P. Morgan Asset Management (JPMAM) ได้ส่งผลให้กลุ่มกองทุน K-WealthPLUS Series เติบโตอย่างโดดเด่นจนมีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) รวมกว่า 100,000 ล้านบาท สะท้อนความเชื่อมั่นของผู้ลงทุนต่อแนวคิดการลงทุนแบบ Core Portfolio ที่มุ่งสร้างรากฐานการลงทุนระยะยาวผ่านการกระจายการลงทุนทั่วโลกและการบริหารพอร์ตอย่างมีวินัย
โดยตลอดช่วงเวลาที่ตลาดการเงินโลกเผชิญความผันผวนและเหตุการณ์ไม่คาดคิดในหลายมิติ กลุ่มกองทุน K-WealthPLUS Series ได้พิสูจน์ศักยภาพในการเป็นพอร์ตหลักที่ช่วยรักษาเสถียรภาพการลงทุน ลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาด และสร้างความมั่นใจให้ผู้ลงทุนสามารถก้าวผ่านทุกสภาวะตลาด พร้อมเดินหน้าไปสู่เป้าหมายทางการเงินระยะยาวได้อย่างมั่นคง (ที่มา: บลจ.กสิกรไทย ณ วันที่ 21 กรกฎาคม 2569)
ทั้งนี้ Core-Sattellite Portfolio แบ่งการลงทุนเป็น Core Port หรือพอร์ตหลัก 80% กระจายหลายสินทรัพย์ทั่วโลก และ Sattellite Port 20% ที่ปรับสัดส่วนระยะสั้นได้
ด้านนายเอนีส ตียาสิริ Head of Southeast Asia and India Intermediaries, J.P. Morgan Asset Management (JPMAM) กล่าวว่า ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์ระหว่าง JPMAM และ KAsset สะท้อนการผสานความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนระดับโลกเข้ากับความเข้าใจเชิงลึกต่อตลาดและผู้ลงทุนไทย เพื่อพัฒนาโซลูชันการลงทุนที่ตอบโจทย์เป้าหมายทางการเงินในระยะยาว โดยในช่วงที่ผ่านมา ทั้งสององค์กรได้ร่วมกันผลักดันแนวคิด Core Portfolio เพื่อช่วยให้ผู้ลงทุนเริ่มต้นวางรากฐานการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ ขณะที่ก้าวต่อไปจะมุ่งเสริมความแข็งแกร่งและความยืดหยุ่นของโซลูชันการลงทุน พร้อมต่อยอดสู่ Lifetime Investment Solutions ที่ช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถสร้างความมั่นคงทางการเงินได้ตลอดทุกช่วงชีวิต
นายวิน กล่าวเพิ่มเติมว่า ก้าวต่อไปของความร่วมมือเชิงกลยุทธ์ระหว่าง KAsset และ JPMAM จะมุ่งพัฒนา Lifetime Investment Solutions ที่ตอบโจทย์ผู้ลงทุนไทยในทุกช่วงชีวิต ตั้งแต่การสร้างความมั่งคั่ง การเตรียมความพร้อมก่อนเกษียณ ไปจนถึงการบริหารเงินหลังเกษียณ โดยนำองค์ความรู้และความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนระดับโลกมาประยุกต์ให้สอดคล้องกับความต้องการของผู้ลงทุนไทย เพื่อสนับสนุนให้คนไทยสามารถสร้างความมั่นคงทางการเงินได้อย่างยั่งยืนในระยะยาว
ทั้งนี้ KAsset ได้เริ่มนำแนวคิดดังกล่าวมาสู่การปฏิบัติผ่านการนำเสนอแผนการลงทุนเพื่อการเกษียณให้กับลูกค้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพผ่าน 2 ทางเลือก ได้แก่ แผนการลงทุน K-WealthPLUS Series และแผนการลงทุน Life Path ซึ่งได้รับการตอบรับที่ดีอย่างต่อเนื่อง โดยจากลูกค้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพทั้งหมด 5,645 บริษัท มีสมาชิกเกือบ 600,000 ราย และมีมูลค่า AUM รวมกว่า 288,000 ล้านบาท
ปัจจุบันมีบริษัทที่เข้าร่วมแผนการลงทุนดังกล่าวแล้ว 594 บริษัท เพิ่มขึ้น 70% จากปีก่อนหน้า ครอบคลุมสมาชิกกว่า 13,000 ราย เพิ่มขึ้น 61% และมีมูลค่า AUM รวมกว่า 5,323 ล้านบาท เติบโต 68% สะท้อนถึงความเชื่อมั่นที่เพิ่มขึ้นของผู้ลงทุนต่อแนวทางการลงทุนแบบ Multi-Asset และการวางแผนการเงินเพื่อสร้างความมั่นคงตลอดทุกช่วงชีวิต (ที่มา: AIMC ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2569)
“KAsset มีลูกค้ารวม 2 ล้านราย ลงทุนในกองทุนรวมประมาณ 1.5 ล้านรายและกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 5 แสนราย ซึ่งปัจจุบันมีการลงทุนที่เป็น Core Port พอร์ตลงทุนหลัก ประมาณ 120,000 ราย สำหรับลูกค้ากองทุนรวม ขณะที่กองทุนสำรองเลี้ยงชีพมี 15,000 ราย ยังเป็นตัวเลขที่น้อยมาก เป้าหมายจากนี้อยากเพิ่มจำนวนลูกค้าให้มี Core Port มากขึ้น เพราะเชื่อว่าจากนี้โลกจะไม่เหมือนเดิม ความผันผวนไม่ได้ลดลง หากนักลงทุนยังลงทุนแบบเดิมเป็นชิ้นๆ รายประเทศหรือจับจังหวะตลาดอาจติดดอย เราจึงจะพาลูกค้าไปสู่ Core Port ทั้งกองทุนรวมและกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ซึ่งเป็นภาระกิจนี้ไม่ใช่แค่ลูกค้าก่อนเกษียณ เราจะเป็นบลจ.แรกที่ดูแลลูกค้าให้มั่นใจว่าจะมีมีเงินพอใช้หลังเกษียณด้วย”นายวิน กล่าว
ปัจจุบันจึงอยู่ระหว่างพัฒนารูปแบบเพื่อบริหารจัดการเงินลูกค้าที่เกษียณอายุแล้ว เพื่อให้เงินทำงานอย่างต่อเนื่อง ซึ่งไม่อยากให้ลูกค้าที่เกษียณแล้วนำเงินออกไปฝากออมทรัพย์ เพราะดอกเบี้ยไม่ได้สูง แต่อยากให้ลูกค้าได้ลงทุนต่อเนื่อง เพื่อสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก มีเงินใช้ทุกเดือน
“ปัจจุบัน KAsset มีมูลค่า AUM รวมทั้งหมด 2 ล้านล้านบาท ซึ่งถึงเป้าหมายก่อนเวลาที่ตั้งไว้ 3 ปี แต่ทำได้ใน 2 ปี จากความร่วมมือของทีมและภูมิใจที่ลูลกค้าไว้ใจเรา แต่ผมย้ำอีกครั้งว่าเราไม่ได้อยู่ในอุตสาหกรรมนี้เพื่อเพิ่ม AUM โตขึ้นอย่างเดียว แต่เราอยู่ในอุตสาหกรรมเพื่อให้ลูกค้าเรามีพอร์ตที่ดีขึ้นทั้งลูกค้ากองทุนรวมและกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ได้เกษียณอย่างมีความสุข มีเงินใช้”นายวิน กล่าว
อย่างไรก็ตามความสำเร็จที่เกิดขึ้นตลอด 2 ปีที่ผ่านมา สะท้อนถึงพลังของความร่วมมือระหว่าง KAsset และ JPMAM ในการยกระดับองค์ความรู้และขีดความสามารถด้านการลงทุน เพื่อพัฒนาโซลูชันที่ตอบโจทย์ความต้องการของผู้ลงทุนไทยอย่างแท้จริง โดยทั้งสององค์กรพร้อมเดินหน้าสู่การพัฒนา Lifetime Investment Solutions ที่ครอบคลุมทุกช่วงชีวิตของผู้ลงทุน ตั้งแต่การสร้างความมั่งคั่ง การเตรียมความพร้อมสู่การเกษียณ ไปจนถึงการบริหารเงินหลังเกษียณ ด้วยเป้าหมายร่วมกันในการช่วยให้ผู้ลงทุนไทยมีความมั่นคงทางการเงิน และสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินระยะยาวได้อย่างยั่งยืน