HoonSmart.com>> บลจ.อีสท์สปริง แนะจัดพอร์ตกองทุนประหยัดภาษี RMF , Thai ESGX ช่วงท้ายปี 69 ด้วยกลยุทธ์ Core & Satellite ชู 5 กองทุนที่มีศักยภาพ ครอบคลุม 5 ธีมการลงทุนทั้งกองทุนผสม ตราสารหนี้ทั่วโลก, หุ้นโลกคุณภาพเติบโต, หุ้นเทคโนโลยี และหุ้นไทย ESG มุ่งกระจายความเสี่ยง เพิ่มโอกาสเติบโตระยะยาว พร้อมรับสิทธิประโยชน์ทางภาษี และโปรโมชั่นพิเศษส่งท้ายปี
นายยิ่งยง เจียรวุฑฒิ รองกรรมการผู้จัดการ ฝ่ายจัดการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด หรือ บลจ.อีสท์สปริง เปิดเผยถึงกลยุทธ์การลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีในช่วงปลายปี 2569 ว่า ท่ามกลางความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจและตลาดการเงินโลก การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีไม่เพียงเป็นโอกาสในการใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีเท่านั้น แต่ยังเป็นส่วนหนึ่งของการวางแผนสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว โดยนักลงทุนควรให้ความสำคัญกับการจัดพอร์ตที่สมดุลและกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม ทั้งนี้ บลจ.อีสท์สปริงแนะนำการจัดพอร์ตลงทุนแบบ Core & Satellite 5 ธีมการลงทุน โดยใช้กองทุนผสมสร้างรายได้ (Global Multi-Asset Income) เป็นแกนหลักของพอร์ตลงทุนพอร์ตเพื่อสร้างสมดุลให้พอร์ตลงทุน พร้อมเสริมด้วยกองทุนหุ้นโลกคุณภาพเติบโต (Global Quality Growth) รับโอกาสจากการเติบโตระยะยาว กองทุนหุ้นเทคโนโลยีโลก (Global Technology) เพื่อคว้าโอกาสจากธีมนวัตกรรม กองทุนตราสารหนี้โลก (Global Income) เพื่อโอกาสสร้างกระแสเงินสดและลดความผันผวน และ กองทุนหุ้นไทยปันผล (Thai Dividend Equity) สร้างโอกาสรับผลตอบแทนจากหุ้นคุณภาพในประเทศ เพื่อกระจายความเสี่ยงและช่วยลดความผันผวนของพอร์ตในระยะยาว
บลจ.อีสท์สปริงจึงได้คัดสรร 5 กองทุน RMF และกองทุน Thai ESGX ที่มีศักยภาพผ่าน 5 ธีมการลงทุนดังกล่าว ประกอบด้วย กองทุน RMF แนะนำ 4 กองทุน ได้แก่
1. ธีมกองทุนผสม คือ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Multi Asset Income เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GAINCOMERMF) ลงทุนผ่านกองทุนหลัก Amundi Funds Income Opportunities โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักกระจายลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ ตราสารทางเลือกเช่น หุ้นกู้ อนุพันธ์ ตราสารภัยพิบัติ REIT ฯลฯ เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงและสร้างผลตอบแทนที่อาจไม่เคลื่อนไหวตามตลาดหุ้นทั่วไป เน้นโอกาสสร้างกระแสรายได้และบริหารพอร์ตอย่างยืดหยุ่น ซึ่งเป็นกองทุนนี้เป็นทางเลือกที่เหมาะกับการเป็น Core Portfolio เนื่องจากกองทุนหลักมีการปรับสัดส่วนการลงทุนให้สอดคล้องกับสภาวะเศรษฐกิจและตลาดที่เปลี่ยนแปลง โดยเฉพาะในช่วงที่ความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยยังคงทรงตัวในระดับสูง
2.ธีมกองหุ้นโลก คือ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Quality Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GQGRMF) ลงทุนผ่านกองทุนหลัก Wellington Global Quality Growth Fund โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักจะคัดเลือกหุ้นคุณภาพทั่วโลกประมาณ 60–90 บริษัท (ที่มา: Wellington Management ณ วันที่ 31 ส.ค. 2569) เน้นบริษัทที่มีโอกาสในการเติบโต และมีมูลค่าที่เหมาะสม โดยเฉพาะธุรกิจที่ได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้าง เช่น AI เทคโนโลยีดิจิทัล และระบบการชำระเงิน โดยไม่จำกัดการลงทุนอยู่เพียงตลาดหรืออุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง ซึ่งช่วยสร้างโอกาสการเติบโตของพอร์ตในระยะยาว
3. ธีมหุ้นเทคโนโลยี คือ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Technology เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GTECHRMF) เน้นลงทุนในกองทุน Polar Capital Funds Plc – Global Technology Fund (กองทุนหลัก) ในหน่วยลงทุน Class I USD Distribution Shares ในอัตราส่วนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน กองทุนหลักลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำทั่วโลก มีการคัดสรรหุ้นแบบ Bottom-up ราว 60-85 บริษัท (ที่มา : Polar Capital ณ วันที่ 31 ส.ค. 2569) เน้นที่มีคุณภาพและมีโอกาสเติบโต และบริหารโดยผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีที่มีประสบการณ์ โดยมองว่าหมวดเทคโนโลยียังคงเป็นเครื่องยนต์หลักในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจยุคใหม่ มีอัตราการเติบโตของกำไรที่โดดเด่น และพร้อมที่จะสร้างผลตอบแทนส่วนเพิ่มให้กับพอร์ตลงทุนในระยะยาว
4. ธีมตราสารหนี้ทั่วโลก แนะนำ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Income เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GINCOMERMF) ลงทุนใน PIMCO GIS Income Fund โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ กองทุนหลักมีการกระจายการลงทุนไปในตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชนหลากหลายประเภททั่วโลก อย่างน้อย 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สิน โดยกองทุนหลักจะมีการการปรับพอร์ตอย่างยืดหยุ่นตามภาวะเศรษฐกิจด้วยการบริหารอายุเฉลี่ยของพอร์ตระหว่าง 0–8 ปี มุ่งสร้างกระแสรายได้จากดอกเบี้ยอย่างสม่ำเสมอ โดยมองว่ากลุ่มตราสารหนี้โลกเป็นเกราะป้องกันความเสี่ยงที่สำคัญเพื่อเพิ่มโอกาสในการลดความผันผวนของพอร์ตลงทุนรวม ท่ามกลางแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยนโยบายโลกที่ผ่านจุดสูงสุดไปแล้ว
5. ธีมหุ้นไทยปันผลผ่านกองทุน Thai ESGX แนะนำ กองทุนเปิดอีสท์สปริง หุ้นปันผล ไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (ES-DIVTHAIESGX) เน้นลงทุนในหุ้นไทย ESG ที่มีฐานะการเงินแข็งแกร่ง มีกระแสเงินสดสม่ำเสมอ และมีประวัติการจ่ายเงินปันผลหรือมีความสามารถการจ่ายปันผลที่ดีในอนาคต รวมถึงตราสารหนี้ที่ตอบโจทย์ความยั่งยืน โดยบริหารจัดการเชิงรุกเพื่อมุ่งโอกาสสร้างผลตอบแทนเหนือดัชนี SETHD TRI ท่ามกลางความผันผวนของตลาดโลก การลงทุนในหุ้นไทยที่มีระดับราคาสมเหตุสมผลยังเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับการลงทุนระยะยาว อีกทั้งยังช่วยลดการกระจุกตัวของพอร์ตในต่างประเทศและบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
พร้อมกันนี้ บลจ.อีสท์สปริง ยังได้จัดโปรโมชั่นพิเศษสำหรับผู้ลงทุนในกองทุนรวม RMF กองทุน Thai ESG และกองทุน Thai ESGX โดยยอดเงินลงทุนทุก ๆ 50,000 บาท จะได้รับหน่วยลงทุนในกองทุนเปิดอีสท์สปริงบริหารเงิน (ES-CASH) มูลค่า 100 บาท ตั้งแต่วันที่ 5 ม.ค.- 30 ธ.ค. 2569 ตามเงื่อนไขโปรโมชั่นที่ บลจ. อีสท์สปริง กำหนด