บล.เอเชีย เวลท์ แนะนำ “ซื้อ” BBL ให้ราคาเป้าหมาย 246 บาท/หุ้น คาดปีนี้กำไร 4 หมื่นล้านบาท ฟินันเซีย ไซรัสปรับเพิ่มประมาณการ 8.7% แบงก์ให้ข้อมูลลดการกันสำรอง สินเชื่อโต 4-6%
ธนาคารกรุงเทพ (BBL)จัดการประชุมนักวิเคราะห์วันที่ 7 ก.พ. 2562 บล.เอเชีย เวลท์ แนะนำซื้อ ราคาเป้าหมาย 246 บาท หลังจากธนาคารคาดลดการตั้งสำรองในปี 2562 จากระดับ 2.2 หมื่นล้านบาท เหลือ 2 หมื่นล้านบาท เป็นผลจากการเร่งตั้งสำรองในปีก่อนๆ และตั้งเป้าสินเชื่อโต 4-6% นำโดยสินเชื่อบริษัทขนาดใหญ่ NIM คาดทรงตัวหรือเพิ่มขึ้นเล็กน้อยจากปี 2561 ที่ 2.40% คงประมาณการกำไรสุทธิปี 2562 ใกล้เคียงเดิมที่ 4 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 13.5%
ธนาคารคาดอัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม (NPL ratio) ปีนี้จะทรงตัวใกล้เคียงปีก่อนที่ 3.4% ซึ่งเป็นระดับต่ำสุดในรอบ 2 ปี เรามีมุมมองเชิงบวกต่อแนวโน้มการตั้งสำรองที่ผ่อนคลายลงของ BBL ซึ่งเป็นไปในทิศทางเดียวกับธนาคารขนาดใหญ่อื่นๆ และอุตสาหกรรม ซึ่งสะท้อนว่าจุดต่ำสุดได้ผ่านไปแล้ว
บล.ฟินันเซีย ไซรัสยังคงแนะนำซื้อ BBL ราคาเหมาะสม 245 บาท คาดการณ์จ่ายเงินปันผลสำหรับครึ่งปีหลัง 5.50 บาท คิดเป็นผลตอบแทน 2.6% แผนการเงินปี 2562 ซึ่งมีทิศทางเชิงบวกจากการเติบโตของสินเชื่อ (โดยเฉพาะการเติบโตสินเชื่อธุรกิจ) และแนวโน้ม NIM ที่น่าจะดีจากปี ที่ผ่านมา ปรับประมาณการกำไรสุทธิปี 2562 มาที่ 3.84 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 8.7% โตสูงสุดในกลุ่มธนาคารใหญ่