HoonSmart.com>>บลจ.ยูโอบี แนะนำโอกาสลงทุนกลุ่มกองทุน “United Harmony Fund Series” 3 กองทุน 3 สไตล์ “UJAZZ-UPOP-UROCK” จัดพอร์ตลงทุนตามระดับความเสี่ยงของผู้ลงทุน เน้นกลยุทธ์กระจายการลงทุนใน “สินทรัพย์ที่หลากหลาย” ทั่วโลก (Asset Allocation) มีผู้จัดการกองทุนปรับพอร์ตให้เหมาะสมกับสภาวะในแต่ละช่วง สร้างโอกาสปั้นพอร์ตเติบโตระยะยาว
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด หรือ UOBAM แนะนำโอกาสการลงทุนในกลุ่มกองทุน United Harmony Fund Series ซึ่งนำเสนอ 3 รูปแบบพอร์ตการลงทุน ได้แก่ ‘UJAZZ – UPOP – UROCK’ ที่มีการจัดพอร์ตการลงทุนในสินทรัพย์ให้เหมาะกับระดับความเสี่ยงของผู้ลงทุน เพื่อโอกาสรับอัตราผลตอบแทนที่ดี ซึ่งช่วยตอบโจทย์นักลงทุนที่ไม่มีเวลาติดตามสถานการณ์การลงทุน แต่มีเป้าหมายต้องการโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว เน้นกลยุทธ์กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย (Asset Allocation) โดยการเข้าลงทุนในกองทุนรวมต่างๆ และมีการปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับภาวะเศรษฐกิจในแต่ละช่วง
กองทุน United Harmony Fund Series ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) มีรูปแบบการลงทุนให้เลือก 3 กองทุน โดยแต่ละกองทุนมีการจัดสรรพอร์ตการลงทุนให้มีความแตกต่างตามระดับความผันผวนของตราสารที่ลงทุนเพื่อให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ (Risk profile) กองทุนดังกล่าวเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวม รวมถึงนักลงทุนที่ไม่มีเวลาติดตามสถานการณ์เศรษฐกิจและการลงทุน หรือผู้ที่มีเป้าหมายต้องการโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ได้แก่
• กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ฮาร์โมนี-แจ๊ส ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UJAZZ) “จังหวะลงทุนแบบสบายๆ” เน้นลงทุนในตราสารหนี้ เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มุ่งเน้นเสถียรภาพทางการเงิน รับความเสี่ยงได้ในระดับต่ำถึงปานกลาง กองทุนแบ่งสัดส่วนลงทุนในหุ้น 20-40% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (NAV) มีความผันผวนปานกลางเฉลี่ย 6-8%
• กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ฮาร์โมนี-ป๊อป ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UPOP) “เพิ่มสีสันในการลงทุน” เพิ่มสัดส่วนการลงทุนในหุ้น เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มุ่งเน้นความสมดุลของการเติบโตทางการเงิน รับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลางถึงสูง กองทุนแบ่งสัดส่วนลงทุนในหุ้น 40-60% ของ NAV มีความผันผวนไม่สูงมากเฉลี่ย 10-12%
• กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ฮาร์โมนี-ร็อค ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UROCK) “เต็มที่หนักแน่นกับทุกโอกาสการลงทุน” เน้นลงทุนในหุ้น เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มุ่งเน้นการเติบโตของเงินลงทุน รับความเสี่ยงสูงได้ กองทุนแบ่งสัดส่วนลงทุนในหุ้น 70-90% ของ NAV มีความผันผวนสูงเฉลี่ย 12-15% คำเตือน Portfolio และสัดส่วนการลงทุนอาจเปลี่ยนแปลงได้ โดยขึ้นอยู่กับสภาวะตลาดและดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
กองทุนดังกล่าว ถูกออกแบบมาให้เป็นพอร์ตการลงทุนแบบ Multi-Asset ที่มีการกระจายไปยังสินทรัพย์หลากหลายประเภทผ่านกองทุนรวมต่างๆ ทั้งตราสารหนี้ ตราสารทุน อสังหาริมทรัพย์ และสินทรัพย์ทางเลือก เช่น ทองคำ หรือน้ำมันดิบ รวมถึงการลงทุนในหลายประเทศทั่วโลกโดยไม่พึ่งพาผลตอบแทนจากสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งมากเกินไป ทำให้เมื่อสินทรัพย์ผันผวนหรือปรับตัวลงยังคงมีสินทรัพย์อื่นช่วยพยุงพอร์ต
กองทุนมีกระบวนการลงทุนแบบเป็นระบบจากการกำหนดสัดส่วนการลงทุนระยะยาวให้เหมาะกับเป้าหมายระยะยาว (SAA) และปรับสัดส่วนระยะสั้น (TAA) ตามภาวะตลาดและเศรษฐกิจ (Dynamic Asset Allocation) และยังสามารถลงทุนผ่านกองทุนรวมทั้งในและต่างประเทศที่มีคุณภาพที่เหมาะสมในด้านผลตอบแทนและความเสี่ยง (Fund Selection)
นอกจากนี้ ผู้จัดการกองทุนยังมีการใช้เครื่องมือและกลยุทธ์ต่างๆ เพื่อลดความผันผวนและจำกัดการขาดทุนสะสม (Drawdown) ในช่วงที่ตลาดปรับตัวลง มีการติดตามพร้อมปรับสมดุลพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ (Monitoring / Rebalance) เพื่อให้พอร์ตการลงทุนมีประสิทธิภาพและสอดคล้องกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป ด้วยกลยุทธ์บริหารพอร์ตการลงทุนดังกล่าว ได้สะท้อนถึงอัตราผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุน ดังนี้
คำเตือน ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
กลุ่มกองทุน United Harmony Fund Series ทั้ง 3 รูปแบบกองทุน เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหาโซลูชันพอร์ตลงทุนแบบครบวงจร โดยมีการบริหารจัดการและปรับสัดส่วนการลงทุนให้สอดคล้องกับภาวะตลาดอย่างต่อเนื่อง เพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุน ภายใต้ความยืดหยุ่นที่สามารถปรับเปลี่ยนได้ตามสถานการณ์ และมีพอร์ตให้เลือกหลากหลายตามระดับความเสี่ยง เพื่อให้ผู้ลงทุนสามารถเลือกพอร์ตที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและความสามารถในการรับความเสี่ยงของผู้ลงทุนแต่ละราย
ทั้งนี้ กองทุน United Harmony Fund Series (UJAZZ – UPOP – UROCK) เป็นกองทุนรวมผสม โดยกองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน CIS กองทุน Infra กองทุน Property กองทุน Private Equity หรือกองทุนอีทีเอฟ (ETF) (กองทุนปลายทาง) ตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป โดยจะมี net exposure ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงต่างประเทศโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV และจะลงทุนในกองทุนปลายทางโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV (ลงทุนในกองทุนใดกองทุนหนึ่งโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 79 ของNAV)
ทั้งนี้ กองทุนปลายทางอาจมีนโยบายลงทุนหรือมีไว้ซึ่งทรัพย์สินอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง อาทิ ตราสารทุน ตราสารหนี้ โครงสร้างพื้นฐาน อสังหาริมทรัพย์ ทรัพย์สินทางเลือก เช่น ทองคำ และ/หรือน้ำมันดิบ และ/หรือสินค้าโภคภัณฑ์ และ/หรือหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นใดตามที่หลักเกณฑ์ของสำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด
นอกจากนี้ กองทุนปลายทางอาจลงทุนหรือมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non-investment Grade) ตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated) และตราสารที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted Securities) โดยขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนของกองทุนปลายทางนั้นๆ
กองทุน UJAZZ, UPOP และ UROCK ไม่กำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำสำหรับการสั่งซื้อครั้งแรกและการสั่งซื้อครั้งถัดไป สามารถซื้อและขายคืนได้ทุกวันทำการตามเวลาที่บริษัทจัดการกำหนด โดยมีระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนภายใน T+7 วันทำการนับจากวันทำรายการขายคืน (โดยทั่วไปจะได้รับเงินภายใน T+5 วันทำการนับจากวันทำรายการขายคืน)**ระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนไม่นับรวมวันหยุดทำการในต่างประเทศ
ข้อมูลเพิ่มเติม
UJAZZ : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00626/UJAZZ
UPOP : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00627/UPOP
UROCK : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00628/UROCK
ผู้สนใจสามารถซื้อ ขาย สับเปลี่ยนกองทุนผ่าน UOBAM Invest Thailand ได้แล้ววันนี้ สอบถามข้อมูลและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด โทร. 02-786-2222 หรือ www.uobam.co.th