HoonSmart.com>> เข้าสู่โค้งสุดท้ายกับการลงทุน “กองทุนประหยัดภาษี” ผ่าน “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน” (ThaiESG) โอกาสลงทุนด้วยเงื่อนไขใหม่ ลดหย่อนภาษีได้เพิ่มขึ้นถึง 3 แสนบาท ระยะเวลาลงทุนสั้นลงเหลือ 5 ปี ไม่ว่าจะเป็น “สายลุย” หรือ “สายเซฟ ไม่กล้าเสี่ยง” ตอบโจทย์ได้ผ่าน 2 กองทุน “UTSEQ-THAIESG และ UTSB-THAIESG” ที่ลงทุนใน “หุ้น-ตราสารหนี้ไทยยั่งยืน” ของบลจ.ยูโอบี (UOBAM) ฝีมือการลงทุนธีม ESG การันตี 3 รางวัลทั้งในไทยและต่างประเทศ
โอกาสลงทุน “กองทุนประหยัดภาษี” กับเงื่อนไขลดหย่อนภาษีใหม่ผ่านกองทุน “ThaiESG” หลังภาครัฐปรับเกณฑ์ขยายวงเงินลดหย่อนภาษีเป็นสูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท (เดิม 100,000 บาท) หรือไม่เกิน 30% ของรายได้ ไม่นับรวมกับกองทุนรวมเพื่อการออมระยะยาว (SSF) และกองทุนรวมเพื่อการเบี้ยงชีพ (RMF) พร้อมลดระยะเวลาถือครองเหลือเพียง 5 ปีนับจากวันลงทุน (เดิม 8 ปี) โดยเงื่อนไขใหม่นี้ สำหรับการซื้อหน่วยลงทุนระหว่างวันที่ 1 ม.ค.2567 – 31 ธ.ค.2569 เท่านั้น เพื่อสนับสนุนกิจการที่คำนึงถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (ESG)
2 กองทุนภายใต้การบริหารของ “บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ยูโอบี (ประเทศไทย)” หรือ UOBAM เป็นอีกทางเลือกในการลงทุน
“UTSEQ-THAIESG” เติบโตไปกับหุ้น ESG
กองทุน “UTSEQ-THAIESG” (กองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทย ซัสเทนเนเบิล – หน่วยลงทุนชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายเงินปันผล) ระดับความเสี่ยง 6 เหมาะกับนักลงทุนที่ “รับความเสี่ยงได้สูง”
นโยบายการลงทุนใน “กลุ่มหุ้นไทยยั่งยืน” ที่เป็นไปตามหลักเกณฑ์การประเมินหุ้นยั่งยืนของ SET ESG Rating ให้ความสำคัญกับความเสี่ยงรอบด้านของ ESG เพื่อการเติบโตที่ดีในระยะยาว
“กองทุน UTSEQ-THAIESG ลงทุนแบบเชิงรุก ในดัชนี SET ESG Index มุ่งทำกำไรเพื่อเอาชนะตลาดให้ได้ในระยะยาว โดยจะคัดเลือกหุ้นประมาณ 50-70 ตัวเข้าพอร์ตจากจำนวนหุ้นใน SET ESG Index กว่า 200 ตัว เน้นหุ้นในอุตสาหกรรมที่เติบโต มีปัจจัยพื้นฐานดี มีความได้เปรียบเชิงแข่งขันพร้อมเติบโตในอนาคต”
“UTSB-THAIESG” กระจายความเสี่ยงพอร์ตลงทุน
สำหรับกองทุน “UTSB-THAIESG” (กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ตราสารหนี้ไทย ซัสเทนเนเบิล – หน่วยลงทุนชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายเงินปันผล) ระดับความเสี่ยง 3 เหมาะกับนักลงทุนที่ “รับความเสี่ยงได้ต่ำ-ปานกลาง”
นโยบายการลงทุน เน้นลงทุนในกลุ่ม “ตราสารหนี้ภาครัฐไทย” ในกลุ่มที่เกี่ยวข้องกับด้านความยั่งยืน (ESG) อาทิ พันธบัตรหรือหุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (green bond) พันธบัตรหรือหุ้นกู้เพื่อความยั่งยืน (sustainability bond) หรือ พันธบัตรหรือหุ้นกู้ส่งเสริมความยั่งยืน (sustainablility – linked bond) รวมถึงตราสารหนี้อื่นใดในกลุ่มความยั่งยืนตามที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนดหรือเห็นชอบให้กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thai ESG Fund)
จากแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยนโยบายของไทยในปี 2567-2568 ยังอยู่ในระดับ “ทรงตัวหรือปรับตัวลดลง” จากอัตราเงินเฟ้อทั่วไปจะทยอยกลับเข้าสู่กรอบเป้าหมายในช่วงปลายปี 2567 ซึ่งเป็นปัจจัยบวกต่อการลงทุนใน”ตราสารหนี้” ที่มีโอกาสได้รับประโยชน์ในช่วงดอกเบี้ยขาลง
ทั้งนี้ กองทุน UTSB-THAIESG เปิดเสนอขายครั้งแรก (IPO) ตั้งแต่ 9-13 ธ.ค.2567 และจะเปิดขายอีกครั้ง 18 ธ.ค.นี้
การันตีฝีมือบริหารธีม ESG
ด้านแนวทางบริหารกองทุน “บลจ.ยูโอบี” ใช้หลักเกณฑ์ด้านความยั่งยืนมาเป็นองค์ประกอบในกระบวนการลงทุน มีกระบวนการคัดกรองจากปัจจัยด้านความยั่งยืน ESG (Environment, Social and Governance) ประกอบกับการประเมินความสามารถในการชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ใช้ข้อมูลบทวิเคราะห์ทั้งจากภายใน (In House Research) และภายนอก (External Source) และการเยี่ยมชมกิจการของบริษัทจดทะเบียน (Company Visit) รวมถึงการพิจารณาปัจจัยพื้นฐานของบริษัท เช่น สถานะทางการเงิน ความสามารถในการทำกำไร รวมถึงการวิเคราะห์ทางเครดิต (Credit Scoring) มาประกอบการพิจารณาคัดเลือกตราสารลงทุน
“ทีมผู้จัดการกองทุน” มีประสบการณ์ในการบริหารจัดการกองทุน ESG และในปี 2566 บลจ.ยูโอบี ได้รับ 3 รางวัลด้าน ESG จากทั้งสถาบันในไทยและต่างประเทศ การีนตีการบริหารจัดการค่อนข้างโดดเด่น สะท้อนถึงความมุ่งมั่นและเชี่ยวชาญในการนำหลักความยั่งยืนมาประยุกต์ใช้ในการบริหารการลงทุนอย่างต่อเนื่อง
ในช่วงโค้งสุดท้ายรลงทุน”กองทุนประหยัดภาษี” ในปีนี้ “กองทุน UTSEQ-THAIESG และ UTSB-THAIESG” จะช่วยตอบโจทย์ครอบคลุมวัตถุประสงค์การลงทุน เป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการวางแผนกระจายความเสี่ยงของพอร์ตลงทุน เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะยาว พร้อมรับสิทธิประโยชน์ด้านภาษีและสนับสนุน “การลงทุนอย่างยั่งยืน” (ESG)