HoonSmart.com>> บล.เมย์แบงก์ (MST) เดินเกมยกระดับธุรกิจลูกค้าบุคคล สู่การเป็น Wealth Management Broker ให้คำปรึกษาและการบริหารความมั่งคั่งอย่างครอบคลุม ตั้งเป้าปรับสัดส่วนรายได้ธุรกิจ Wealth : หุ้นไทยให้สมดุลเป็น 50:50 สร้างรายได้ที่หลากหลายภายในปี 72 ดันพอร์ตธุรกิจ Wealth แตะ 8 หมื่นล้านบาท สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) ทะยานสู่ 5 แสนล้านบาท พร้อม Transform ธุรกิจหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมสู่ Investment-led Wealth Management
นายอารภัฎ สังขรัตน์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์ เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) หรือ MST กล่าวว่า เมย์แบงก์มอง Wealth Management เป็นหนึ่งในกลยุทธ์สำคัญของบริษัทในการสร้างการเติบโตระยะยาว โดยเมย์แบงก์เดินหน้าพัฒนารูปแบบการให้บริการจากการนำเสนอผลิตภัณฑ์และการซื้อขายหลักทรัพย์ ไปสู่การเป็นพันธมิตรด้านการลงทุนที่สามารถตอบโจทย์ลูกค้าที่มีความต้องการและระดับการดูแลแตกต่างกัน ทั้งกลุ่มที่ลงทุนด้วยตนเอง กลุ่มที่ต้องการคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ และกลุ่มที่ต้องการมอบหมายให้ผู้เชี่ยวชาญบริหารพอร์ตการลงทุน โดยตั้งเป้าเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ(AUM) ใน 3 ปีข้างหน้า (ปี 2572) แตะ 500,000 ล้านบาท จากปัจจุบันอยู่ที่ 400,000 ล้านบาท
“เรากำลังต่อยอดความแข็งแกร่งของธุรกิจ Brokerage ไปสู่การให้บริการด้านการลงทุนและบริหารความมั่งคั่งที่ครอบคลุมยิ่งขึ้น โดยผสานเทคโนโลยี ความเชี่ยวชาญของบุคลากร และผลิตภัณฑ์การลงทุนเข้าด้วยกัน เพื่อให้ลูกค้าได้รับบริการที่เหมาะสมกับเป้าหมายของตนเอง ขณะเดียวกันการขยายบทบาทสู่ Wealth Management ยังช่วยสร้างฐานรายได้ที่หลากหลายและต่อเนื่องมากขึ้น ซึ่งเป็นรากฐานสำคัญของการเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว” นายอารภัฎ กล่าว
ปัจจุบันเมย์แบงก์มีฐานลูกค้าประมาณ 130,000 ราย โดยลูกค้าส่วนใหญ่ยังใช้บริการซื้อขายหุ้นเป็นหลัก ขณะที่ผลิตภัณฑ์ Wealth ยังมีโอกาสขยายตัวได้อีกมาก เนื่องจากลูกค้าเดิมจำนวนหนึ่งเป็นกลุ่มที่มีสินทรัพย์ลงทุนสูง แต่ยังไม่ได้ใช้บริการบริหารความมั่งคั่งของบริษัทอย่างเต็มรูปแบบ
ด้านนายวศิน สุขวัฒน์วิบูลย์ กรรมการผู้จัดการ ลูกค้าบุคคล และที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคล บล.เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) กล่าวว่า ธุรกิจบริษัทหลักทรัพย์กำลังเผชิญการเปลี่ยนแปลงสำคัญ จากทั้งการแข่งขันด้านค่าธรรมเนียม ความผันผวนของตลาด และความต้องการของนักลงทุนที่ไม่ได้จำกัดอยู่เพียงการซื้อขายหุ้น แต่ขยายไปสู่การบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management) ผ่านบริการการลงทุนและจัดสรรสินทรัพย์ การบริหารความเสี่ยง การบริหารภาษี ตลอดจนการวางแผนเกษียณและส่งต่อความมั่งคั่ง ทำให้การพัฒนาธุรกิจจาก Transaction-Based Brokerage ไปสู่ Investment-Led Wealth Management เป็นทิศทางสำคัญสำหรับการเติบโตในระยะยาว
ขณะที่เมย์แบงก์ มีรากฐานที่แข็งแกร่งและพร้อมต่อยอดรองรับการเปลี่ยนผ่านดังกล่าว ทั้งเครือข่ายและศักยภาพของ Maybank Group ในระดับภูมิภาคอาเซียน ฐานลูกค้าและความสัมพันธ์ที่สั่งสมในประเทศไทยมายาวนานมากกว่า 30 ปี ตลอดจนทีม Investment Consultants (IC) และRelationship Managers (RM) ที่มีประสบการณ์ยาวนานและได้รับความไว้วางใจจากลูกค้า นอกจากนี้แนวทางการนำเสนอผลิตภัณฑ์แบบ Open Architecture ยังเป็นอีกหนึ่งจุดแข็งที่เปิดโอกาสให้บริษัทสามารถร่วมมือกับพันธมิตรด้านการลงทุนชั้นนำหลากหลายสถาบัน เพื่อคัดสรรผลิตภัณฑ์และโซลูชันที่เหมาะสมกับลูกค้า
“เราไม่ได้กำลังลดความสำคัญของธุรกิจให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมที่เน้นหุ้นไทย ซึ่งยังคงเป็นรากฐานและความเชี่ยวชาญหลักของเมย์แบงก์ แต่กำลังขยายบทบาทให้สามารถดูแลการลงทุนของลูกค้าได้ครอบคลุมมากกว่าเดิม จากการแนะนำหุ้นหรือผลิตภัณฑ์รายตัว ไปสู่การให้คำปรึกษาบริหารความมั่งคั่งแบบองค์รวม Wealth Management ที่มีลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Customer centric) ที่มีการพิจารณาทั้งเป้าหมายทางการเงิน ระดับความเสี่ยง และการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละราย” นายวศิน กล่าว
ตั้งเป้า 3 ปี สัดส่วนรายได้ธุรกิจหุ้นไทย- Wealth สมดุล 50:50
นายวศิน กล่าวว่า สำหรับแผนการเติบโตในระยะ 3 ปีข้างหน้า เมย์แบงก์ตั้งเป้าปรับสัดส่วนรายได้จากธุรกิจหุ้นไทย และ Wealth Business จากปัจจุบันประมาณ 84:16 สู่ 50:50 ภายในปี 2572 พร้อมเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การจัดการจาก 28,000 ล้านบาท เป็น 80,000 ล้านบาท โดยจะเดินหน้ารักษาและพัฒนาฐานธุรกิจเดิมที่แข็งแกร่งควบคู่กับการเร่งเพิ่มสัดส่วนรายได้จากผลิตภัณฑ์และบริการ Wealth Management โดยเฉพาะธุรกิจที่สามารถสร้างRecurring Revenue เพื่อให้โครงสร้างรายได้มีความสมดุลมากขึ้น และลดการพึ่งพารายได้จากธุรกรรมซื้อขายหลักทรัพย์เพียงอย่างเดียว
สำหรับ 3 กลยุทธ์หลักในการพัฒนาธุรกิจ Retail และ Wealth Management เพื่อผลักดันสู่เป้าหมายดังกล่าว ประกอบด้วย 1.ยกระดับทีมที่ปรึกษาการลงทุน (People – Empower Our Advisors) โดยพัฒนาศักยภาพทีม Investment Consultants และ Relationship Managers ที่มีอยู่เดิมให้สามารถขยายบทบาทจากการให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์ Transaction-Based สู่การให้คำปรึกษาด้าน Wealth Management เพื่อดูแลพอร์ตได้อย่างต่อเนื่อง พร้อมตั้งเป้าขยายทีมบุคลากรที่มีประสบการณ์ด้าน Wealth Management อีกกว่า 100 คน เพื่อเพิ่มขีดความสามารถ ยกระดับคุณภาพการให้คำปรึกษา ยกระดับประสบการณ์ลูกค้า และรองรับการเติบโตของธุรกิจในทุกกลุ่มลูกค้าอย่างยั่งยืน
2. ขยายผลิตภัณฑ์และพันธมิตรการลงทุน (Products & Partnerships – Expanding Wealth Solutions) โดยเพิ่มทางเลือกการลงทุนที่ครอบคลุมทั้ง ตราสารทุน, ตราสารหนี้ กองทุนรวม, Structured product และ Private Fund รวมถึงประกัน พร้อมใช้ประโยชน์จากเครือข่าย Maybank Group ซึ่งมีการดำเนินธุรกิจครอบคลุม 10 ประเทศทั่วอาเซียน และความร่วมมือกับพันธมิตรภายนอก ภายใต้แนวทาง Open Architecture เพื่อคัดเลือกโซลูชันการลงทุนที่ตอบโจทย์เป้าหมายและความต้องการของลูกค้า โดยใช้หลัก Customer Centric โดยไม่จำกัดอยู่กับผลิตภัณฑ์จากผู้ให้บริการรายใดรายหนึ่ง
3. ยกระดับประสบการณ์และบริการลูกค้า (Client Experience – Enhancing Wealth Services) โดยมุ่งพัฒนาการให้คำปรึกษาแบบเฉพาะบุคคล (Personalized Advisory) เพื่อให้ที่ปรึกษาการลงทุนสามารถดูแลลูกค้าได้อย่างใกล้ชิดและต่อเนื่อง พร้อมวางแนวทางพัฒนาบริการ Private Wealth ในปี 2027 สำหรับกลุ่มลูกค้าที่มีความมั่งคั่งสูง (UHNW) โดยเฉพาะ ที่มีความต้องการซับซ้อน โดยเน้นการเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญ และโซลูชันที่สอดคล้องกับความต้องการเฉพาะบุคคล
นอกจากนี้ ในระยะยาวบริษัทยังมีทิศทางขยายขอบเขตการให้บริการจากการบริหารพอร์ตการลงทุนไปสู่การดูแลวางแผนความมั่งคั่งแบบองค์รวม (Holistic Wealth Solutions) ครอบคลุมตั้งแต่ การสร้างและบริหารความมั่งคั่ง การรักษาความมั่งคั่ง การวางแผนภาษี ประกัน ไปจนถึงการส่งต่อความมั่งคั่ง รวมถึงการประสานความร่วมมือกับพันธมิตรและผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เพื่อรองรับความต้องการของลูกค้าทุกรายอย่างเหมาะสม
“ความสำเร็จของการเปลี่ยนผ่านครั้งนี้ ไม่ได้วัดเพียงการเติบโตของรายได้หรือจำนวนผลิตภัณฑ์ที่เพิ่มขึ้นของเรา แต่รวมถึงความไว้วางใจที่ลูกค้ามอบให้ เราต้องการให้เมย์แบงก์ เป็นมากกว่าบริษัทหลักทรัพย์ที่ลูกค้านึกถึงเมื่อต้องการซื้อขายหุ้น แต่เป็น Trusted Wealth Partner ที่สามารถให้คำปรึกษา เชื่อมโยงโอกาส และดูแลการลงทุนของลูกค้าได้อย่างต่อเนื่องในทุกช่วงชีวิต” นายวศิน กล่าวสรุป
นายอารภัฎ ยังกล่าวถึงผลการดำเนินงานปี 2569 ภาพรวมธุรกิจของเมย์แบงก์ มีทิศทางเติบโตที่ดี มีการกระจายรายได้หลายธุรกิจ ไม่ได้พึ่งพารายได้จากการซื้อขายหุ้นรายย่อยเพียงอย่างเดียว โดยเฉพาะธุรกิจลูกค้าสถาบัน ซึ่งเติบโตค่อนข้างมาก ขณะที่ธุรกิจ Wealth Management เริ่มสร้างการเติบโตอย่างชัดเจน โดยรายได้จากธุรกิจกองทุนรวมเติบโตประมาณ 500% ขณะที่มูลค่า AUM ในกลุ่มกองทุนรวมเพิ่มขึ้นประมาณ 100% สะท้อนผลจากการพัฒนาผลิตภัณฑ์และขยายบริการด้านการลงทุน
สำหรับแผนธุรกิจปี 2570 บริษัทยังคงเดินหน้าต่อยอดธุรกิจที่ลงทุนพัฒนามาอย่างต่อเนื่อง พร้อมเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานและบริหารต้นทุน