HoonSmart.com>>บล.ธนชาต เชียร์ “ซื้อ” หุ้น SCB แนวโน้มกำไรโตมากขึ้นเฉลี่ย 16% ในปี 66-68 แรงหนุนจาก NIM เร่งตัวตามดอกเบี้ยขาขึ้น ขณะที่ความเสี่ยงจากการตั้งงสำรองเพิ่มที่จำกัด ธุรกิจสินเชื่อผู้บริโภคคาดถึงจุดคุ้มทุนเร็วกว่าแผนที่ตั้งไว้ อีกทั้งไม่มีแผนลงทุนใหญ่ เป็นธนาคารที่จ่ายปันผลมากกว่า 6% ให้เป้าพื้นาน 122 บาท ด้านราคาหุ้น SCB ปิดเช้าบวก 0.46%
บล.ธนชาต แนะนำ“ซื้อ” หุ้นธนาคารไทยพาณิชย์ (SCB) ด้วยเป้าหมายพื้นฐาน 122 บาท จากแนวโน้มกําไรเติบโตมากขึ้นที่เฉลี่ย 16% ในช่วง 66-68 โดยได้แรงหนุนจาก NIM เร่งตัวตามดอกเบี้ยขาขึ้น ขณะที่มีความเสี่ยงจากการตั้งสํารองเพิ่มที่จํากัด เนื่องจาก SCB ได้ตั้งสํารองพิเศษไปแล้ว 1 พันล้านบาทในไตรมาส 1/66 สําหรับบัญชีบริษัทที่มีประเด็นการฉ้อโกง, ธุรกิจสินเชื่อผู้บริโภค (บริษัทลูกอย่าง Card X, Auto X ฯลฯ) คาดถึงจุดคุ้มทุนเร็วกว่าแผนที่ตั้งไว้ เนื่องจากมีการเก็บหนี้และผลการดําเนินงานที่ดีขึ้น
นอกจากนี้ ธนาคารไม่มีแผนการลงทุนใหญ่ มีแนวคิดการเติบโตเชิงรุกที่น้อยลง และเน้นการเพิ่ม ROE จาก 9% ในปีนี้เป็น 13-15% ในปี 69-71 ทําให้สามารถจ่ายปันผลในระดับสูงได้ต่อไป ซึ่ง SCB ถือเป็นธนาคารที่จ่ายปันผลมากที่สุดในกลุ่มธนาคารใหญ่ที่ระดับมากกว่า 6%
ล่าสุดเมื่อ 14.33 น. หุ้น SCB อยู่ที่ 109 บาท เพิ่มขึ้น 0.50 บาท หรือ +0.46% มูลค่าซื้อขาย 263.04 ล้านบาท โดยเปิดตลาดที่ 109 บาท ขึ้นสูงสุด 109 บาท และต่ำสุด 108 บาท