HoonSmart.com>>บลจ.ยูโอบี เสนอทางเลือกใหม่ลงทุนผ่าน “กองทุนรวม United CIO Funds” กระจายลงทุนทั่วโลก บริหารโดยผู้เชี่ยวชาญจาก Private Bank Chief Investment Office สิงคโปร์ เพื่อคว้าโอกาสในการเติบโตของเงินลงทุนและสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ พร้อมรับสิทธิลดหย่อนภาษีกับ 2 กองทุน RMF เปิดตัว “กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ อินคัม ฟันด์ TH เพื่อการเลี้ยงชีพ (UIFTRMF) ” และ “กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ โกรท ฟันด์ TH เพื่อการเลี้ยงชีพ (UGFTRMF)” เสนอขายครั้งแรก 13-20 ส.ค.68
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด เสนอโอกาสการลงทุนผ่านกองทุนรวม United CIO Funds ซึ่งเป็นกองทุนที่บริหารโดยผู้เชี่ยวชาญจาก UOB Private Bank Chief Investment Office ประเทศสิงคโปร์ ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ อินคัม ฟันด์ TH เพื่อการเลี้ยงชีพ (UIFTRMF) และ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ โกรท ฟันด์ TH เพื่อการเลี้ยงชีพ (UGFTRMF) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อนำเสนอทางเลือกให้แก่นักลงทุนที่ต้องการโอกาสสร้างการเติบโตของเงินลงทุนและโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ พร้อมรับสิทธิลดหย่อนภาษี เสนอขายครั้งแรกระหว่างวันที่ 13-20 ส.ค.2568
กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ อินคัม ฟันด์ TH เพื่อการเลี้ยงชีพ (UIFTRMF) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ยอดเงินลงทุนขั้นต่ำสำหรับการสั่งซื้อครั้งแรก 500 บาท และยอดเงินลงทุนครั้งถัดไป 500 บาท โดยกองทุนนี้เป็นกองทุนรวมผสมประเภท Retirement Mutual Fund (RMF) และ Feeder Fund ที่เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ United CIO Income Fund – Class T USD Acc (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียวโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
กองทุนหลักมีนโยบายกระจายการลงทุนไปทั่วโลก ในบริษัทที่จัดตั้ง จดทะเบียน ซื้อขาย หรือทำธุรกรรมในระดับโลก โดยกองทุนหลักอาจลงทุนทางอ้อมในบริษัทข้างต้นผ่านกองทุนรวม, กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) หรือ กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และลงทุนโดยตรงในบริษัทผ่านตราสารทุน, หลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุนหรือตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทเหล่านี้โดยตรง
กองทุนหลักมีการกำหนดน้ำหนักการลงทุนในเบื้องต้น โดยประมาณ 50% จะลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารทุน (Equity Underlying Entities) ทั้งทางตรงและทางอ้อม และโดยประมาณ 50% ลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารหนี้ (Fixed income Underlying Entities) ทั้งทางตรงและทางอ้อม และมีความยืดหยุ่นในการลงทุนโดยอาจปรับเพิ่มหรือลดน้ำหนักการลงทุนในแต่ละประเภทสินทรัพย์ได้ประมาณ 20% โดยการลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารทุนมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างรายได้จากเงินปันผล และผลตอบแทนจากส่วนต่างของราคา ขณะที่การลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารหนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ นอกจากนี้ กองทุนมีความยืดหยุ่นในการจัดสรรการลงทุนไปยังกลุ่มสินทรัพย์ที่หลากหลาย หรือแม้กระทั่งถือครองเงินสดได้ตามความเหมาะสมของสถานการณ์การลงทุน
กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ โกรท ฟันด์ TH เพื่อการเลี้ยงชีพ (UGFTRMF) ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง) ยอดเงินลงทุนขั้นต่ำสำหรับการสั่งซื้อครั้งแรก 500 บาท และยอดเงินลงทุนครั้งถัดไป 500 บาท โดยกองทุนนี้เป็นกองทุนรวมผสมประเภท Retirement Mutual Fund (RMF) และ Feeder Fund ที่เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ United CIO Growth Fund – Class T USD Acc (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียวโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
กองทุนหลักมีนโยบายกระจายการลงทุนไปทั่วโลก ในบริษัทที่จัดตั้ง จดทะเบียน ซื้อขาย หรือทำธุรกรรมในระดับโลก โดยกองทุนหลักอาจลงทุนในกองทุนรวม, กองทุนรวมอีทีเอฟ (ETFs) หรือกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs), ตราสารทุน, หลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุน, พันธบัตรหรือตราสารหนี้ของบริษัทเหล่านี้โดยตรง ซึ่งกองทุนหลักมีการกำหนดน้ำหนักการลงทุนในเบื้องต้น โดยประมาณร้อยละ 80 จะลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารทุน (Equity Underlying Entities) ทั้งทางตรงและทางอ้อม และโดยประมาณร้อยละ 20 ลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ตราสารหนี้ (Fixed income Underlying Entities) ทั้งทางตรงและทางอ้อม และมีความยืดหยุ่นในการลงทุนโดยอาจปรับเพิ่มหรือลดน้ำหนักการลงทุนในแต่ละประเภทสินทรัพย์ได้ประมาณร้อยละ 20 และอาจลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ หรือลงทุนตรงในหลักทรัพย์ และอาจถือครองเงินสด ได้ตามกรอบการลงทุนและความเหมาะสม
เงื่อนไขการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)*
ผู้ลงทุนสามารถลดหย่อนภาษีสำหรับการซื้อหน่วยลงทุนในกองทุน RMF สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้
พึงประเมิน แต่ไม่เกิน 500,000 บาทต่อปี และเมื่อรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอื่นๆ** ต้องไม่เกิน 500,000 บาท
ต้องซื้อหน่วยลงทุนในกองทุน RMF ทุกปีอย่างต่อเนื่อง (ไม่น้อยกว่าปีละ 1 ครั้ง) หรืออย่างน้อยที่สุดคือปีเว้นปี
ต้องถือหน่วยลงทุนในกองทุน RMF ไม่น้อยกว่า 5 ปีนับแต่วันซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก และขายได้เมื่อมีอายุไม่ต่ำกว่า 55 ปีบริบูรณ์ เว้นแต่กรณีเหตุทุพพลภาพหรือตาย
*เงื่อนไขเป็นไปตามที่กรมสรรพากรกำหนด
**การออมเพื่อการเกษียณ เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ กองทุนสงเคราะห์ครู กองทุนการออมแห่งชาติ การประกันชีวิตแบบบำนาญ กองทุน RMF เป็นต้น
สำหรับยอดเงินลงทุนสุทธิสะสมจากยอดซื้อและ/หรือ ยอดสับเปลี่ยนเข้ากองทุน RMF จาก บลจ.อื่นๆ ระหว่างวันที่ 2 มกราคม 2568 – 30 ธันวาคม 2568 โดยยอดเงินลงทุนสุทธิสะสมทุกๆ 50,000 บาท แต่ไม่เกินสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ผู้ถือหน่วยลงทุนมีสิทธิได้รับตามที่กรมสรรพากรกำหนด มีสิทธิได้รับหน่วยลงทุนกองทุนเปิด ไทย แคช แมเนจเม้นท์ ชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (TCMF) มูลค่า 100 บาท ทั้งนี้ เป็นไปตามเงื่อนไขที่ บลจ.ยูโอบี และ/หรือ ผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนที่ บลจ.ยูโอบี แต่งตั้งกำหนด ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติม คลิก : https://www.uobam.co.th/th/publication/download/427
รายละเอียดข้อมูลเพิ่มเติม
กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ อินคัม ฟันด์ TH เพื่อการเลี้ยงชีพ (UIFTRMF) : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00900/UIFTRMF
กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ โกรท ฟันด์ TH เพื่อการเลี้ยงชีพ (UGFTRMF) : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00899/UGFTRMF
สอบถามข้อมูลและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด โทร. 02-786-2222 หรือ www.uobam.co.th และสามารถลงทุนผ่าน UOBAM Invest Thailand